Un grossiste externe est un représentant des ventes employé par une entreprise d’investissement qui est chargé de persuader les agents agréés de vendre les produits et services de l’entreprise. Toute personne souhaitant devenir grossiste externe doit obtenir une licence de valeurs mobilières et toute personne postulant pour l’un de ces rôles doit avoir acquis une expérience préalable dans le domaine de la vente. La plupart des entreprises exigent également que les grossistes aient une connaissance approfondie du secteur des valeurs mobilières.
Les grossistes commercialisent généralement soit des fonds communs de placement, soit des produits d’assurance-vie. Dans la plupart des pays, les gens doivent suivre des cours de formation sur les valeurs mobilières et réussir un examen d’agrément avant de pouvoir vendre des fonds communs de placement. De plus, les lois de certains pays exigent que les agents de vente d’assurances suivent un cours de formation distinct en assurance-vie qui se termine par un examen. En règle générale, les entreprises d’investissement exigent que toute personne souhaitant devenir un grossiste externe ait obtenu à la fois une licence de valeurs mobilières et une licence d’assurance, même si le représentant ne vend qu’un de ces types de produits, car de nombreuses entreprises vendent des produits hybrides contenant à la fois des valeurs mobilières et des éléments d’assurance.
D’un point de vue juridique, toute personne qui réussit les examens de licence peut devenir un grossiste externe même s’il n’a jamais obtenu de diplôme d’études secondaires ou collégiales. Néanmoins, de nombreuses sociétés d’investissement préfèrent embaucher des personnes qui ont terminé des programmes d’études collégiales en finance, en économie ou dans des domaines connexes. Certaines maisons de courtage organisent des foires collégiales sur les campus des grandes universités au cours desquelles des diplômés sont recrutés pour ces emplois de vente. Par rapport à d’autres emplois liés à la finance, les grossistes sont relativement bien rémunérés, ce qui signifie que la concurrence pour ces emplois est souvent intense. Par conséquent, une personne souhaitant devenir un grossiste externe doit avoir des notes supérieures à la moyenne.
En plus d’avoir une connaissance des valeurs mobilières et de la finance, les grossistes reçoivent la majeure partie de leur rémunération sous forme de commission, ce qui signifie que les personnes employées dans ces rôles doivent avoir de solides compétences en vente. En règle générale, les sociétés financières exigent que les candidats à ces postes aient une expérience préalable en tant que représentants en investissement en contact direct avec la clientèle, car les personnes employées à ces postes ont une bonne compréhension des types de produits et de fonctionnalités que les clients d’investissement recherchent généralement. De plus, les représentants en investissement sont habitués à travailler dans un environnement de vente à haute intensité qui est de nature similaire à l’environnement dans lequel un grossiste doit opérer.
Dans la plupart des cas, les grossistes travaillent avec des agents employés par plusieurs sociétés d’investissement qui travaillent dans une vaste zone géographique. Par conséquent, la plupart des entreprises n’emploient que des grossistes qui possèdent des permis de conduire, car les déplacements sont une composante essentielle du travail. De plus, les personnes employées dans ces rôles ont une interaction quotidienne minimale avec leurs gestionnaires, ce qui signifie que les entreprises d’investissement réservent ces rôles aux personnes motivées qui ont de bonnes compétences organisationnelles.