Un analyste réglementaire s’assure que les entreprises et les institutions financières respectent les lois qui régissent la manière dont ces entreprises opèrent et gèrent les transactions. Si une analyste réglementaire est employée par le gouvernement, elle fournit des conseils liés à la conformité et à l’application des lois. Un analyste interne travaille directement pour une entreprise et est chargé de maintenir les opérations commerciales de l’entreprise dans les limites de la loi. Les tâches typiques comprennent la justification des dossiers financiers, la planification des audits et des inspections des dossiers de l’entreprise et l’assemblage des rapports financiers pour l’organisme de réglementation supervisant l’entreprise.
Les fonctions d’un analyste gouvernemental sont principalement d’enquête. Un analyste réglementaire examine les principales fusions et acquisitions d’entreprises pour s’assurer que ces transactions ont eu lieu légalement. Si de telles transactions ou les opérations générales d’une entreprise ne satisfont pas aux réglementations établies, l’analyste fournit généralement des informations détaillées sur la manière dont une entreprise peut se mettre en conformité. Les exigences comprennent également l’examen des documents financiers d’une organisation tels que les bilans, les comptes de résultat et les états des flux de trésorerie pour s’assurer que les entreprises sont financièrement solvables et empêcher la fraude fiscale ou des investisseurs. Une fois ces enquêtes ou examens terminés, l’analyste réglementaire soumet des rapports approuvant ces transactions, vérifiant la stabilité financière de l’entreprise ou suggérant une action en justice.
Les entreprises privées ont également besoin des services d’un analyste réglementaire. Une personne employée dans cette affaire adopte une approche proactive pour maintenir la conformité réglementaire d’une entreprise. L’analyste interprète les lois existantes ou récemment mises en œuvre et fournit des résumés détaillés aux dirigeants de l’entreprise et aux chefs de service afin de s’assurer que tous les aspects des opérations commerciales sont respectés. Avant les transactions financières majeures, l’analyste examine toutes les conditions du contrat pour s’assurer que les transactions sont conformes aux politiques réglementaires. Si un analyste gouvernemental examine les opérations, l’analyste de l’entreprise est généralement chargé de fournir les documents nécessaires et de coopérer à l’enquête au nom de l’organisation.
En raison de la nature du travail, un analyste doit généralement être titulaire d’un baccalauréat en finance, comptabilité, administration des affaires, mathématiques avancées ou dans un domaine connexe. Comprendre les marchés financiers et les principes commerciaux peut aider l’analyste à comprendre les opérations d’une entreprise et la nature des transactions dans le secteur dans lequel l’entreprise est basée. L’analyste doit également être capable de communiquer efficacement par le biais de rapports écrits et d’échanges verbaux au cours d’entretiens ou d’enquêtes. sur les finances de l’entreprise. Enfin, un analyste doit avoir une connaissance approfondie des lois, règlements et codes affectant la réglementation financière.