Un premier banquier est un membre d’une banque commerciale ou d’investissement qui est chargé d’accomplir plusieurs tâches différentes. La principale responsabilité d’un banquier de premier plan est de vendre les produits et services de la banque. Ces ventes nécessitent la consultation des clients, l’examen et l’évaluation de leurs besoins par rapport à leur situation financière et l’adaptation des produits et services bancaires à leurs besoins spécifiques. Un banquier de premier plan est également chargé de s’assurer que toutes les politiques bancaires sont suivies au cours de ces ventes et transactions, ainsi que d’effectuer d’autres tâches bancaires non liées aux clients. Ces tâches comprennent la création, le classement et la tenue à jour des enregistrements et la délégation des tâches selon les besoins.
Dans la hiérarchie d’une banque commerciale, un premier banquier a plus de responsabilités et d’ancienneté qu’un caissier, mais n’est pas considéré comme faisant partie de l’équipe de direction de la banque. Le poste se concentre sur les ventes et la génération de prospects pour une gamme de produits et services bancaires. Ces produits et services comprennent les comptes chèques et d’épargne, les certificats de dépôt, les comptes de fonds d’investissement et d’autres produits et services spécifiques à chaque banque. En règle générale, un banquier de premier plan ne facilite ni n’approuve aucun type de prêt, bien que dans certains cas, il ou elle puisse être tenu de générer des clients potentiels pour le suivi par les agents de crédit de la banque.
Un banquier de premier plan doit avoir de bons antécédents commerciaux et être à l’aise avec des clients potentiels de tous les milieux sociaux et économiques. Il ou elle doit être pleinement informé de tous les produits et services actuels et anciens afin d’inspirer confiance aux clients. La capacité d’inspirer confiance est l’une des qualités les plus importantes qu’un banquier de premier plan puisse posséder, car son travail consiste à évaluer des informations financières privées et à trouver des solutions à des problèmes parfois difficiles. Par exemple, si un client souhaite ouvrir un compte de fonds d’investissement mais ne dispose pas des revenus discrétionnaires pour financer adéquatement ce compte, le banquier doit trouver une solution d’investissement qui correspond mieux aux besoins et aux capacités du client.
Les exigences pour être un banquier de premier plan ne sont pas étendues. Généralement, le banquier a besoin d’au moins un an d’expérience dans une banque en tant que caissier ou commis ou d’expérience dans un domaine connexe axé sur le service à la clientèle. Le banquier doit également posséder des compétences verbales et écrites suffisantes pour faciliter une communication claire. Un historique de génération de prospects et de réseautage avec les clients et les clients est également généralement requis.