Un stagiaire en assurance est un employé ou un stagiaire dans le domaine de l’assurance qui souhaite progresser pour devenir un agent d’assurance. Les lois régionales interdisent parfois aux employés d’assurance non agréés de fournir des devis d’assurance aux clients. Les tâches d’un stagiaire en assurance, dans ce cas, sont généralement de soutien administratif. Dans les régions où les activités d’assurance menées par les stagiaires ne sont pas interdites, le stagiaire aidera en discutant des besoins de couverture avec les clients. Tout en fournissant un tel soutien, le stagiaire se familiarise avec l’industrie auprès d’agents agréés et étudie pour tester sa licence d’assurance.
Les bureaux d’assurance ont de nombreux fichiers clients. Chaque fois qu’un client modifie une police, ajoute ou supprime un véhicule à la police ou commence une nouvelle couverture, des informations sont ajoutées au dossier du client. Un stagiaire en assurance est souvent responsable de la tenue des dossiers. Les tâches pour cette tâche incluent l’extraction de fichiers pour les clients à la recherche de modifications et leur reclassement lorsque l’agent a terminé le travail. Le classement peut être une tâche quotidienne, hebdomadaire ou mensuelle, selon la taille de la base de données client.
Alors que certaines régions interdisent au stagiaire en assurance d’accepter le paiement des primes, d’autres ne le font pas. Dans les zones où ils sont autorisés, le stagiaire en assurance accepte et enregistre les paiements de primes qui sont envoyés par courrier ou apportés au bureau en personne. Le stagiaire fournit également au client un reçu de paiement. Les dépôts bancaires peuvent également être pris en charge par le stagiaire.
Les obligations liées à une activité d’assurance spécifique varient en fonction du type d’assurance vendue. Les stagiaires travaillant avec un agent d’assurance automobile agréé peuvent être invités à rechercher des statistiques sur les accidents de véhicules dans une certaine région. Ils utilisent ces statistiques pour préparer des rapports pour l’agent, qui utilise ensuite les informations rapportées pour vendre une couverture aux clients. Un stagiaire ou un stagiaire travaillant dans le domaine de l’assurance-maladie ou de l’assurance-vie peut être invité à préparer un rapport sur les statistiques des maladies.
Bien que la plupart des régions interdisent aux stagiaires en assurance de vendre des polices d’assurance, ils ne sont pas empêchés d’observer les ventes. De nombreux agents permettent aux stagiaires de s’asseoir avec eux pendant qu’ils présentent leur entreprise et leurs produits. Le stagiaire écoute et apprend pour que lorsqu’il deviendra agent agréé, l’argumentaire de vente viendra naturellement.
Un poste de stagiaire en assurance permet au stagiaire de travailler sur le terrain et de décider s’il souhaite poursuivre une carrière en assurance avant de consacrer du temps et de l’argent à l’obtention d’une licence d’assurance. Il donne au stagiaire une expérience de première main avec le fonctionnement d’un bureau d’assurance. Une fois que le stagiaire a maîtrisé la partie administrative de l’assurance, l’étape suivante consiste à préparer l’examen d’État et à le réussir pour obtenir une licence.