Quels sont les différents emplois de paraplanner ?

Les emplois de paraplanificateur sont de plus en plus courants dans l’industrie de la planification financière. Le devoir principal d’un paraplanificateur est d’assister un planificateur financier dans ses tâches administratives afin que le planificateur financier ait plus de temps à consacrer à ses clients. Cela permet également au planificateur financier de se concentrer sur les ventes. Les emplois de paraplanificateur sont souvent un moyen de percer dans l’industrie de la planification financière, et de nombreux paraplanificateurs finissent souvent par devenir eux-mêmes des planificateurs financiers. Les différents emplois exercés dans le rôle d’un paraplanificateur comprennent des tâches administratives, la réalisation de recherches, la coordination des réunions entre le planificateur et les clients et la prise en charge d’autres tâches assignées par le planificateur.

Les exigences éducatives pour les emplois de paraplanner varient considérablement, selon l’entreprise. Certains peuvent exiger un baccalauréat en commerce, et d’autres offrent une formation en cours d’emploi pour des postes de premier échelon. La certification en tant que paraplanificateur pourrait également être une option. Les paraplanificateurs seniors sont souvent chargés de superviser d’autres paraplanificateurs si l’entreprise dispose d’un service de paraplanification au sein de l’organisation. Les petites entreprises de planification financière ne peuvent souvent pas se permettre des services de paraplanification entiers, elles embauchent donc souvent des paraplanificateurs sur la base d’un contrat indépendant.

Il y a trois principaux domaines de responsabilité dans les emplois de paraplanner. Ils sont responsables des tâches administratives du planificateur financier. Cela peut inclure la préparation de rapports pour le client et/ou le planificateur afin que le client ait une meilleure compréhension de sa situation financière et la collecte et la saisie de données client.

Bien que les tâches administratives comprennent la plupart du travail du paraplanner, il ou elle peut également être responsable de la conduite de la recherche. Le type de recherche peut varier considérablement selon les besoins du client. Les paraplanificateurs doivent souvent également être responsables du calendrier du planificateur financier et doivent coordonner les réunions entre le planificateur et le client. Cela inclut souvent de répondre au téléphone et d’interagir avec le client.

Les paraplanificateurs assument souvent une grande partie des responsabilités du planificateur financier, de sorte que le travail peut être stressant. La connaissance des finances est très importante, même si un paraplanificateur n’est pas qualifié pour donner des conseils financiers. Les autres compétences importantes dans les emplois de paraplanificateur comprennent les compétences interpersonnelles, car ils travaillent souvent en étroite collaboration avec les clients et les planificateurs financiers, et la capacité d’effectuer plusieurs tâches à la fois, ainsi que de solides compétences en gestion du temps.

Bien que le travail puisse être considéré comme à haute pression, il existe une demande croissante de paraplanificateurs en raison de l’afflux de retraités. De nombreux retraités font appel à des planificateurs financiers pour gérer leurs comptes de retraite, il y aura donc probablement une augmentation des affaires. Le salaire d’un paraplanner peut varier selon qu’il travaille pour une entreprise publique ou privée ainsi que selon son niveau d’éducation.