Habituellement, un programme de formation financière est soit un programme de formation pour aider un travailleur à se préparer à une carrière dans la finance, soit un programme pour aider les individus à mieux gérer leurs finances. Ces types de programmes peuvent être informatisés ou être enseignés par des instructeurs dans les salles de classe. Un programme de formation financière est créé pour enseigner à un individu ou à un professionnel comment gérer avec succès ses finances. L’achèvement d’un programme financier donne souvent un certificat ou un diplôme confirmant que l’étudiant a satisfait aux exigences du cours.
Un travailleur cherchant à progresser dans une profession financière peut bénéficier d’un programme de formation financière de plusieurs façons. En règle générale, un programme complet de formation à une profession financière est destiné à aider à donner à un futur employé financier une base solide d’informations sur les carrières financières. Cela peut inclure les aspects juridiques et de service de la gestion des finances d’une autre personne. Un travailleur financier peut également bénéficier d’un programme de formation financière, car il peut aider à remplir les exigences de certification pour certains types d’emplois. Certains programmes de formation financière offrent une formation rémunérée conçue pour préparer un travailleur à un emploi dans une société financière spécifique.
Un exemple de programme de formation professionnelle pourrait être un programme de formation de conseillers financiers. Parfois, ceux-ci sont appelés programmes d’entrée de conseiller financier. Un conseiller financier aide généralement dans les tâches liées à l’argent comme la comptabilité, la planification financière et l’investissement. Ce type de programme aide souvent un conseiller financier en herbe à obtenir sa licence de valeurs mobilières. Une licence de valeurs mobilières permet à un conseiller financier de soumettre des commandes de valeurs mobilières à l’intérieur de l’État désigné sur la licence.
Une personne pourrait bénéficier d’un programme de formation financière en acquérant des compétences pour gérer ses finances personnelles. Cela peut être particulièrement utile pour une personne qui souhaite adopter une approche de bricolage pour gérer ses finances. Les programmes de formation financière pour les particuliers peuvent être de vastes remises à niveau sur la gestion financière ou des cours ciblés sur un aspect spécifique des finances personnelles. Alors qu’un débutant en gestion des finances peut bénéficier d’un cours de formation général couvrant les finances de base, les personnes ayant des connaissances de base en finances personnelles peuvent suivre des cours spécifiques sur l’investissement, les impôts ou le financement immobilier.
Pour un individu, un cours de formation financière globale peut inclure des informations sur la manière d’effectuer des tâches comptables, de budgétiser l’avenir ou de choisir des investissements. Ces cours diffèrent des programmes de formation financière pour les professionnels car ils se concentrent moins sur l’aspect service et commercial de la finance et se concentrent davantage sur l’enseignement à un individu pour comprendre et gérer avec succès ses propres finances. Ils se concentreront également davantage sur les pratiques de comptabilité et d’investissement auxquelles un individu peut participer sans l’aide d’un courtier extérieur ou d’une institution financière.
Dans certains cas, un programme de formation financière peut faire partie de la punition infligée à quelqu’un qui passe des chèques sans provision. Un programme de formation financière obligatoire s’ajoute généralement à toute restitution ou amende liée au passage du chèque sans provision. Ces cours sont généralement donnés par une entreprise privée et coûtent souvent de l’argent à suivre.