La qualification Financial Planning Certificate (FPC) est une reconnaissance offerte par le Chartered Insurance Institute au Royaume-Uni. Les personnes qui détiennent cette qualification ont satisfait aux exigences de cours et de tests définies par l’organisation. À l’origine, cela permettait aux gens de travailler en tant que conseillers financiers, mais les changements réglementaires ont modifié les normes, exigeant un diplôme de niveau supérieur pour travailler en tant que conseiller financier. Les personnes qui travaillaient déjà avec un diplôme FPC au moment du changement pouvaient continuer à travailler, mais les nouveaux entrants avaient besoin du diplôme le plus avancé.
Les gens peuvent poursuivre une qualification FPC dans le cadre d’un cours de formation pour se préparer à un certificat plus avancé. Les cours de base sont les mêmes et fournissent aux gens une formation sur des sujets tels que les services financiers et la planification de la retraite. Il est également possible d’obtenir une qualification FPC pour travailler plus généralement dans le secteur financier, sans conseiller directement les clients. La connaissance de ce sujet peut aider les professionnels des services financiers à développer des produits et des services, à travailler avec les clients et à créer des politiques dans des institutions financières.
Pour obtenir un certificat, les candidats intéressés doivent suivre un nombre déterminé d’heures de formation en protection financière, investissement et risque, réglementation, planification de la retraite et planification financière intégrée. Après avoir terminé la formation dans chaque segment, les étudiants sont éligibles pour passer un examen pour tester leurs compétences. Ceux qui réussissent les tests dans tous ces domaines de formation ont obtenu la qualification FPC et recevront une reconnaissance formelle. Ils peuvent choisir de poursuivre leurs études ou de s’arrêter là.
Certains emplois dans le secteur financier nécessitent des certifications telles que la qualification FPC pour des raisons réglementaires ou en raison de la politique interne de l’entreprise. Il est important de vérifier les conditions d’entrée pour les carrières financières afin que les étudiants puissent choisir la bonne certification à poursuivre. D’autres emplois peuvent ne pas exiger de qualifications spécifiques, mais pourraient voir les candidats à des postes plus favorablement s’ils en ont. Plus d’emplois peuvent être disponibles pour une personne possédant une qualification FPC ou envisageant d’obtenir un diplôme avancé.
Après la qualification, une formation continue est généralement conseillée. Cela peut aider les professionnels de la finance à suivre les réglementations et les tendances dans le domaine, afin qu’ils soient mieux préparés à servir les clients de manière efficace et appropriée. Les publications commerciales, les conférences et les ateliers peuvent offrir des opportunités d’en savoir plus sur les développements dans le secteur financier et sur la façon de s’adapter aux nouvelles politiques et réglementations. Les employeurs peuvent être disposés à couvrir les dépenses associées au développement professionnel, car cela peut profiter à l’ensemble de la main-d’œuvre, en plus de l’employé qui reçoit la formation.