Una oficina de fraude se refiere a una unidad de investigación especial que se ocupa de estafas y delincuentes que utilizan el engaño para obtener dinero o bienes de ciudadanos y empresas desprevenidos. Las oficinas de fraude existen comúnmente en el gobierno, la industria de seguros y dentro de las agencias regionales de aplicación de la ley. Estas agencias trabajan para prevenir, investigar y procesar varios tipos de fraude.
En los departamentos de policía, la oficina de fraude generalmente maneja dinero falso y cheques. Los oficiales comúnmente advierten al público y a los dueños de negocios cuando aparece una avalancha de dinero falso en la comunidad. Si las autoridades postales informan del robo de cheques del correo y luego se copian o alteran, el departamento de policía podría emitir advertencias a ciudadanos y empresas como un servicio público. Estas tácticas se aplican comúnmente al robo de tarjetas de crédito del correo para disuadir el uso fraudulento sin el permiso o conocimiento del propietario.
Una oficina de fraude de una agencia de aplicación de la ley generalmente investiga los delitos en Internet que implican obtener dinero con falsos pretextos. Estos departamentos pueden buscar ayuda de una oficina de fraude del gobierno, especialmente en departamentos de policía pequeños donde los oficiales carecen de la experiencia técnica para investigar estafas a gran escala. Las estafas de phishing que involucran múltiples correos electrónicos falsos que supuestamente provienen de instituciones financieras representan delitos que generalmente son investigados por personas expertas en tecnología.
Una oficina de fraude de la industria de seguros tiene como objetivo mantener las primas de seguros asequibles al disminuir el número de reclamos engañosos pagados a los estafadores. En algunas regiones, las compañías de seguros están obligadas por ley a reportar cualquier reclamo sospechoso a la policía para que los criminales sean procesados. Una oficina de fraude de la industria de seguros generalmente recibe información sobre actividades sospechosas del público, la policía y los agentes de seguros individuales.
El fraude de seguros puede involucrar incendio premeditado, robo o accidente. Los charlatanes pueden presentar reclamos falsos o aumentar el valor de las pérdidas o lesiones. En algunas áreas, los accidentes automovilísticos simulados que engañan a las compañías de seguros representan un problema creciente. Otras áreas del fraude de seguros incluyen cobrar reclamos de varias compañías, trabajar mientras se cobran pagos por discapacidad y denunciar un vehículo robado de manera engañosa.
Los departamentos de servicios sociales comúnmente emplean una oficina de fraude para investigar casos de fraude a la asistencia social. Estos casos pueden involucrar pagos para niños que no viven en el hogar o para niños que no son elegibles para la asistencia del servicio social. Las personas que tergiversan sus ingresos o su capacidad para trabajar pueden estar cometiendo fraude por desempleo. El fraude al Seguro Social y por discapacidad define otras formas de engañar a las agencias gubernamentales.
El fraude en Internet constituye una gran parte de las estafas perpetuadas por estafadores que esperan acceder a información personal. Las personas que trabajan desde casa a menudo se convierten en víctimas de estafadores que encuentran sus currículums en línea. Con la popularidad de la banca en línea, aumentó el número de artimañas ideadas para acceder a las cuentas bancarias. Muchos bancos y compañías de tarjetas de crédito invierten en oficinas de fraude para abordar este tipo de delitos.