La tergiversación fraudulenta es una situación en la que un individuo o entidad ha tomado medidas deliberadas para engañar intencionalmente a una o más partes. El engaño puede implicar la emisión de declaraciones que se sabe que son falsas o la omisión deliberada de hechos o información relevantes que, en última instancia, conducen a algún tipo de pérdida. En muchas jurisdicciones, este tipo de tergiversación negligente se castiga con multas, prisión o una combinación de ambos. A menudo, a la parte declarada culpable de la tergiversación se le ordena que haga algún tipo de compensación a la parte agraviada.
La emisión de declaraciones falsas ha sido durante mucho tiempo un problema con varios tipos de transacciones comerciales. Si bien, en algunos casos, los hechos se omiten sin intención de defraudar, hay situaciones en las que la información se retiene deliberadamente, lo que impide que la segunda parte en el contrato comercial tome una decisión informada sobre el acuerdo. A menudo, esto conduce a una situación en la que una de las partes se beneficia enormemente, mientras que la otra sufre algún tipo de pérdida, a menudo pérdidas económicas que son difíciles de recuperar.
Por lo general, se deben resolver tres cuestiones específicas a satisfacción del tribunal antes de que pueda producirse un fallo o una tergiversación fraudulenta. En primer lugar, está la cuestión de qué conocimiento o información tenía realmente el acusado en el momento en que presentó declaraciones sobre una venta u otro tipo de trato comercial. Por ejemplo, si se puede establecer que una persona que vende una casa sabía que el techo necesitaba reparación, pero no le comunicó ese hecho al comprador antes de que se llevara a cabo la venta, es probable que haya motivos para declarar que se produjo una tergiversación fraudulenta. Sin embargo, si el antiguo propietario no tenía idea de que el techo necesitaba reparación, es muy poco probable que el tribunal determine que se ha producido algún tipo de tergiversación.
Junto con la cuestión del conocimiento, también está la cuestión de la intención. Cuando un vendedor omite deliberadamente información, o incluso hace declaraciones falsas en un intento de persuadir al comprador para que se comprometa con un contrato, se ha producido una tergiversación fraudulenta. El tercer factor tiene que ver con la pérdida por parte del comprador. Si el comprador opta por celebrar el acuerdo basándose en las declaraciones hechas por el comprador y luego sufre una pérdida como resultado directo de la transacción, es muy probable que se dicte una declaración de falsedad.
Para evitar ser víctima de tergiversaciones fraudulentas en cualquier tipo de transacción comercial, es importante realizar una investigación antes de contraer cualquier tipo de compromiso. Esto significa asegurar los registros públicos que son relevantes para la compra, verificar las referencias y, en general, encontrar la confirmación externa de todas las declaraciones hechas por el vendedor. Si la información que no está de acuerdo con las declaraciones hechas por el vendedor se materializa y no puede ser contabilizada por el vendedor, entonces ese es un indicador sólido de que los mejores intereses del comprador estarían mejor atendidos al llevar su negocio a otra parte.