Existem muitos tipos de programas de software fiscal, alguns dos quais são dedicados a medições financeiras específicas e tarefas de planejamento. Uma categoria comum é o software de rastreamento fiscal que busca rastrear o dinheiro ganho e gasto, categorizar essas informações e extrapolar padrões de comportamento. Outra categoria comum é o software de planejamento fiscal que normalmente visa planejar orçamentos de curto prazo e investimentos de longo prazo, bem como definir metas de aposentadoria. Um último tipo comum de software financeiro envolve o rastreamento e implementação de investimentos. Esse tipo de software geralmente permite que o usuário monitore o desempenho em tempo real de seus veículos de investimento e estabeleça regras para comprar novos investimentos e vendê-los automaticamente.
Alguns softwares fiscais são projetados com o objetivo de controlar os gastos. As compras podem ser inseridas automática ou manualmente no software para que o usuário do software possa facilmente fazer o orçamento das despesas por categoria de compra. Esse tipo de software geralmente visa manter o usuário informado sobre exatamente para onde seu dinheiro está indo, para que ele possa fazer ajustes informados em seus hábitos de consumo. Alguns programas fiscais desse tipo ajudam o usuário a manter o controle de informações como taxas de juros de cartões de crédito e empréstimos e ajuda a mantê-lo informado sobre mudanças inesperadas de juros ou compras que, de outra forma, poderiam passar despercebidas. Freqüentemente, esse tipo de software fiscal pode ser configurado para enviar alertas por e-mail ou mensagem de texto quando orçamentos são excedidos ou compras inesperadas são eliminadas, oferecendo um local centralizado para gerenciar alertas em vez de fazer isso por meio de uma infinidade de estabelecimentos bancários.
O software de planejamento fiscal muitas vezes ajuda o usuário a criar orçamentos de longo prazo e planos gerais para investimentos e aposentadorias. Às vezes, essa funcionalidade é incorporada ao software de rastreamento fiscal, mas outras vezes é empacotada em um programa separado. Esse tipo de funcionalidade não se concentra no rastreamento de compras, mas sim na organização de recursos financeiros para objetivos de longo prazo. Os objetivos gerais que esse tipo de software pode ser usado para atingir incluem o planejamento da aposentadoria, o financiamento de uma conta poupança da faculdade ou a descoberta de como saldar uma dívida.
Outra categoria de software fiscal é projetada especificamente para lidar com investimentos e investimentos existentes. Freqüentemente, esse software é mantido por uma empresa de investimento online para facilitar o uso de seu serviço. Este tipo de software pode permitir ao usuário visualizar o valor total de seus investimentos até um momento recente e visualizar facilmente os valores flutuantes. Alguns softwares de investimento também permitem ao usuário definir pontos de compra ou venda automáticos para instrumentos de investimento, permitindo estratégias de especulação automatizadas complicadas.