Uma análise de diversificação é um tipo de estudo realizado por especialistas em investimentos ou gerentes de negócios para garantir que a diversidade possa ser encontrada em seus vários empreendimentos empresariais. A diversidade é amplamente procurada porque ter capital em uma variedade de instrumentos que abrangem várias estratégias minimiza o risco de uma situação particular causar grandes danos. Em termos de investimento, uma análise de diversificação preocupa-se com a escolha dos investidores por diferentes tipos de instrumentos que se distribuem tanto ao nível do tipo de investimento como do seu setor de mercado. As empresas também devem se preocupar com a diversidade em termos de suas linhas de produtos e dos mercados que escolhem habitar.
Talvez a melhor maneira de pensar em diversificação seja pensar no velho ditado que diz que uma pessoa não deve colocar todos os ovos na mesma cesta. O dinheiro funciona da mesma maneira. Se todo o dinheiro que uma pessoa ou empresa contém for colocado em uma única empresa, a ruína financeira pode resultar do fracasso da empresa em produzir os resultados desejados. Como resultado, uma análise de diversificação deve fazer parte de qualquer estratégia de investimento sólido, seja ele empregado por uma pessoa física ou uma grande empresa.
Existem muitas maneiras de diversificar uma carteira de investimentos. Uma análise de diversificação adequada garantirá que a diversidade seja alcançada de várias maneiras. Em primeiro lugar, uma análise deve determinar se os investimentos estão devidamente divididos entre os muitos tipos de oportunidades de investimento, como ações, títulos, commodities e semelhantes. Esses instrumentos geralmente se movem para cima e para baixo na proporção inversa entre si, de modo que um investidor cuja carteira esteja devidamente dividida entre eles provavelmente permanecerá à tona, independentemente das condições econômicas prevalecentes.
Além disso, uma análise de diversificação para investimentos também deve se concentrar nos setores de mercado que uma carteira atinge. Por exemplo, um investidor com todo o seu dinheiro em ações de tecnologia sofrerá se esse setor entrar em uma espiral descendente. Como resultado, a análise da diversificação deve estar sintonizada com a forma como uma carteira se distribui por todos os diversos setores de mercado. Também deve haver diversidade entre os tipos de empresas visadas em termos de tamanho e potencial de crescimento, e também deve haver alguma atenção às oportunidades de investimento internacional.
As empresas também podem precisar de uma análise de diversificação adequada em termos de como seus produtos e serviços são escolhidos e comercializados. Se uma empresa tem uma vantagem competitiva específica na produção de um produto, faz sentido se concentrar nesse produto. Ainda assim, pode ser sensato que a empresa esteja preparada com outras alternativas caso a demanda por aquele produto diminua. Além da gestão de produtos, saber dividir os recursos de marketing é outro exemplo de onde uma análise da diversidade pode ser extremamente útil.