Existe uma forte ligação entre os conceitos de investimento e recessão, visto que uma recessão é classicamente definida como dois trimestres consecutivos de crescimento econômico negativo, e o crescimento econômico compreende um grande conglomerado de várias transações comerciais, uma das quais é o investimento. O crescimento econômico de uma nação é medido pelo produto interno bruto do país, que representa todos os bens e serviços produzidos dentro de suas fronteiras. O produto interno bruto consiste em consumo, investimento e gastos do governo. Muitas vezes, os investimentos diminuem durante uma recessão, o que, por sua vez, leva a economia a uma recessão ainda maior.
Em termos de produto interno bruto, uma grande parte do fator de investimento é o resultado de empresas que buscam adquirir mais equipamentos, instalações ou outros ativos de longo prazo para aumentar sua produção. Como um aumento no investimento empresarial pode sinalizar um aumento futuro na produção, uma tendência inversa provavelmente criará medo devido à falta de investimento e à recessão. Muitas vezes, as empresas aumentam seus investimentos quando acreditam que o sentimento do consumidor está estável ou em alta. Essa teoria é baseada no conceito econômico de oferta e demanda. À medida que aumenta a demanda do consumidor por bens e serviços, as empresas aumentarão a produção que atenderá a essa demanda e gerará maiores lucros comerciais.
O investimento e a recessão também podem ser vistos pelo lado dos consumidores. Os investimentos do consumidor – mais comumente definidos como uma compra de produtos financeiros – representam a compra de novas casas em termos de produto interno bruto. Os consumidores que não conseguirem comprar novas casas farão com que esse indicador caia, levando a estimativas sobre o propósito por trás da falta de investimento do consumidor e da recessão. A indústria da construção é frequentemente um indicador importante em termos de cálculo da razão por trás de uma recessão iminente. A razão por trás dessa teoria é que muitas empresas de construção devem solicitar autorizações do governo ou outras licenças antes de iniciar novos projetos de construção. À medida que esses pedidos de licença caem, também cairá o sentimento de força do investimento e recessão.
As recessões são uma época de crescimento extremamente lento para uma economia. Embora algum crescimento possa ocorrer em indústrias ou setores específicos, a economia geral de uma nação costuma ser incapaz de gerar crescimento suficiente para estabilizar o mercado econômico. Muitos fatores podem levar a uma recessão. Política fiscal ou monetária deficiente do banco central, oferta de moeda restrita, falta de recursos econômicos suficientes ou legislação governamental restritiva podem todos desempenhar um papel no início de uma recessão. Tanto as empresas quanto os consumidores costumam reduzir seus hábitos de consumo porque não desejam estender demais seus recursos limitados à luz de um futuro econômico incerto.