La gestione del rischio di conformità è spesso messa insieme come un unico concetto. In realtà, tuttavia, la conformità è una forma di gestione del rischio a cui un’azienda o un’azienda aderiscono nelle sue operazioni. In generale, la gestione del rischio di conformità è correlata al settore finanziario e bancario, che è fortemente regolato da leggi e regolamenti.
I fattori che le società di servizi finanziari, le banche e persino altri tipi di imprese devono gestire sono altri rischi che richiedono una gestione. Questi rischi comprendono il turnover dei dipendenti, la crescita dell’azienda, l’economia e la tecnologia. Ognuno di questi fattori può mettere a rischio la società di servizi finanziari, la banca o altri tipi di attività e le sue informazioni e prodotti.
La gestione del rischio di conformità è in realtà uno strumento utilizzato dalle aziende. La conformità è il rispetto delle regole e dei regolamenti per l’azienda o il settore in cui l’azienda opera. Ad esempio, i revisori entrano regolarmente in un’azienda di servizi finanziari o in una banca per assicurarsi che funzioni conformemente alle norme e ai regolamenti.
In generale, la gestione del rischio di conformità può essere suddivisa in due categorie principali. La prima categoria è forze esterne. Il secondo è forze interne. I fattori esterni sono costituiti da quelli sui quali l’azienda non ha alcun controllo. Le forze interne, tuttavia, sono quelle che l’impresa controlla e possono modificare per garantire la gestione del rischio di conformità.
Questo tipo di gestione dei rischi richiede che il responsabile della conformità valuti innanzitutto tutti i rischi interni dell’azienda. Quindi, il gestore deve valutare o elencare i modi per ridurre al minimo questi rischi o gestirli quando ciascuno si presenta. Naturalmente, la gestione di questi rischi deve rispettare le leggi e i regolamenti che l’organizzazione deve seguire internamente e come parte di un settore specifico.
Uno dei modi migliori che le aziende hanno trovato per essere in sintonia con la gestione del rischio di conformità è mettere insieme un programma di conformità. Secondo, è mettere questo programma per iscritto. Nuovi elementi devono essere aggiunti al programma di conformità in caso di problemi o modifiche di leggi e regolamenti.
Il gestore del rischio dovrà inoltre rivedere periodicamente il programma di conformità per determinare se sono necessarie modifiche, aggiunte o eliminazioni. Nel mettere insieme e gestire il programma, elementi come politiche, procedure e controlli per i maggiori rischi dovrebbero essere al centro del programma. I programmi di conformità dovrebbero anche essere quanto più dettagliati possibile in modo che tutti nell’organizzazione sappiano esattamente come gestire i rischi e le situazioni che si verificano nel business.