Une banque d’investissement en capital-risque est une institution de prêt spécialisée dans le financement d’entreprises en démarrage ayant le potentiel de gagner beaucoup d’argent. Ces banques sont l’une des rares options pour les entreprises risquées, car les banques traditionnelles accordent rarement des prêts aux entreprises en démarrage. Les banques disposent de départements internes dédiés à l’évaluation des perspectives d’un entrepreneur et à la détermination du potentiel de retour sur investissement. Ces banques travaillent avec des start-ups individuelles et avec des sociétés de capital-risque qui ont besoin de financements supplémentaires. Les banques d’investissement traitent non seulement du capital-risque, mais subventionnent ces investissements risqués avec des offres plus traditionnelles.
Dans de nombreux cas, une banque traditionnelle refusera à un entrepreneur les liquidités nécessaires pour que son entreprise soit correctement financée. Cela peut provenir du manque d’expérience commerciale préalable du fondateur de la nouvelle entreprise ou, dans de nombreux cas, du fait que le produit ou le service n’en est qu’au stade du prototype. Une banque d’investissement en capital-risque est formée au risque des nouvelles entreprises et se spécialise dans l’octroi de prêts à ces prospects moins prévisibles.
L’évaluation du risque des clients potentiels est un élément majeur de ce que fait une banque d’investissement en capital-risque. Ces organisations décident comment distribuer des fonds de capital-risque en examinant les propositions et en comparant le risque et la récompense en fonction de nouvelles entreprises similaires. Ces banques comprennent le risque élevé associé au capital-risque, mais peuvent ne pas accorder de prêt si le projet est jugé trop risqué et peu susceptible de générer des bénéfices. Les projets de démarrage jugés valables reçoivent le financement et doivent rembourser le prêt avec intérêts dans un délai déterminé.
Les inventeurs individuels et les entreprises en démarrage se tournent souvent directement vers une banque d’investissement en capital-risque pour rechercher des financements. C’est un moyen simple de payer pour un projet au lieu de rechercher des investisseurs individuels qui peuvent exiger un contrôle partiel de l’entreprise. Les sociétés de capital-risque sollicitent souvent ces banques, cependant, si des fonds supplémentaires sont nécessaires au-delà de ce que l’entreprise a déjà réservé pour les projets de démarrage.
Étant donné que fournir de l’argent à de nouvelles entreprises est un tel risque, une banque d’investissement en capital-risque subventionnera souvent ces prêts avec des offres plus sûres. Investir dans l’immobilier, le capital-investissement et le conseil financier sont trois moyens pour ces banques d’assurer un flux constant de revenus afin de financer des opportunités de capital-risque. Ces sources de revenus alternatives ne sont pas nécessaires pour toutes les banques, mais il est rare de trouver un établissement de crédit qui se concentre uniquement sur le capital-risque.