Une lettre de crédit frauduleuse est un type d’escroquerie dans lequel l’escroc tente de gagner de l’argent via des transactions commerciales défectueuses ou dit aux victimes qu’une lettre de crédit est un investissement. Une lettre de crédit est un document légitime qui détaille comment une partie paiera une autre pour une transaction commerciale. Une façon pour les escrocs de commettre des escroqueries par lettre de crédit est de promettre d’expédier des articles à une partie en échange d’un paiement, pour disparaître après avoir reçu l’argent. Une autre façon pour l’escroc est de dire à la victime qu’une lettre de crédit est un investissement, bien que ce type d’investissement n’existe pas. Il est difficile pour les banques d’arrêter complètement cette fraude, les victimes potentielles doivent donc connaître les signes révélateurs de l’escroquerie.
Les lettres de crédit sont des documents courants émis d’une partie à une autre, détaillant les conditions de paiement. Ils précisent comment une partie paiera une autre, combien elle paie et pour ce qu’elle paie. Le document est transféré à une banque et la deuxième partie reçoit la valeur de la lettre. Ces documents sont généralement utilisés pour les achats internationaux, mais les achats nationaux peuvent également utiliser cette lettre. Avec la fraude par lettre de crédit, l’escroc oblige la victime à signer le document avant de produire des biens ou des services.
Une façon de commettre une fraude par lettre de crédit consiste à créer une fausse entreprise. L’escroc dira à la victime qu’il est le représentant d’une entreprise qui peut expédier des marchandises à la victime à très bas prix. Une fois que la victime a signé la lettre de crédit, l’escroc se rend dans une banque et récupère l’argent. L’entreprise disparaîtra alors généralement et la victime ne recevra rien ou recevra des biens de qualité très inférieure.
La deuxième méthode pour effectuer une lettre de fraude de crédit consiste à dire à la victime que la lettre représente un investissement. L’escroc dit à la victime qu’elle recevra un taux d’intérêt élevé en achetant la fausse lettre de crédit. Les lettres de crédit ne sont cependant pas des investissements et ne peuvent pas être utilisées comme telles.
Les banques ne peuvent pas complètement arrêter ce processus car, si la victime donne son consentement ou si l’escroc crée une fausse entreprise convaincante, la banque est obligée de payer la lettre de crédit. Les victimes potentielles doivent se rendre compte que ces lettres ne peuvent pas être utilisées comme des investissements, ni être achetées, comme certains escrocs veulent que les victimes le pensent. Si une opportunité commerciale semble un peu trop bonne et qu’une partie demande une lettre de crédit, cela pourrait bien être une arnaque.