Une société de portefeuille est une société qui représente un investissement spécifique pour une entreprise d’investissement spécialisée dans l’investissement dans des entreprises privées dans le but d’acquérir des capitaux dans ces entreprises ou de les racheter. Toutes les entreprises dans lesquelles une entreprise investit représentent le portefeuille d’une entreprise. L’investissement dans une société de portefeuille peut prendre la forme de capital-investissement dans des sociétés établies ou de capital-risque dans des sociétés en démarrage. Les gestionnaires de fonds d’investissement tentent de constituer un portefeuille d’entreprises qui maximise le potentiel de profit de ses investisseurs tout en limitant les risques.
Le marché boursier, dans lequel les investisseurs achètent et vendent des actions de sociétés publiques, n’est qu’une forme d’opportunité d’investissement pour les particuliers. Une autre forme d’investissement passe par les grandes entreprises d’investissement qui consacrent leurs fonds à des entreprises privées ayant besoin de capitaux. Ces entreprises ont souvent besoin de capital commercial pour financer une nouvelle initiative, moderniser l’équipement ou simplement survivre. L’investissement commercial dans ces sociétés nécessite généralement un capital important, mais une seule société de portefeuille lucrative peut restituer ce capital plusieurs fois aux investisseurs.
En général, le processus par lequel une société de portefeuille est ciblée est lancé par des gestionnaires de sociétés d’investissement qui se spécialisent dans la recherche d’entreprises ayant besoin de capitaux et de décider si ces sociétés ont un potentiel de croissance. Ces entreprises d’investissement mettent généralement en commun les ressources de nombreux investisseurs, qui sont tenus de réaliser un investissement important en capital simplement pour profiter de l’opportunité. L’entreprise d’investissement commence alors à constituer un portefeuille d’investissements à partir de ces fonds.
La plupart des fonds d’investissement tentent de constituer des portefeuilles qui offrent une diversification à leur clientèle. Cela signifie que les sociétés du portefeuille seront sélectionnées dans un large éventail d’industries et peuvent représenter un large éventail en termes de positions sur le marché. Une société du portefeuille peut être une entreprise de taille moyenne bien établie qui a simplement besoin d’un coup de pouce en capital pour traverser une période difficile, tandis qu’une autre peut être une start-up technologique avec un bilan minimal mais une excellente idée qui a besoin de capital à mettre en place. en action.
En exposant les investisseurs à différents niveaux de risque et de récompense potentielle, les gestionnaires de portefeuille peuvent éliminer efficacement le risque de l’investissement dans son ensemble. La diversité du portefeuille signifie que la faillite d’une seule société du portefeuille, voire de quelques-unes, peut être atténuée par les rendements positifs des sociétés du portefeuille qui se comportent bien. Il convient également de noter que les entreprises peuvent être ciblées pour différentes raisons, car certaines sont destinées à acquérir des actions pour les investisseurs, tandis que d’autres sont destinées à être rachetées complètement.