Un asesor de gestión financiera (FMA) es alguien que ha completado los requisitos establecidos por el Canadian Securities Institute (CSI) para esta designación dentro de la industria financiera de Canadá. CSI suspendió la designación el 1 de diciembre de 2008 y la reemplazó con un nuevo estándar de acreditación, el programa Chartered Professional Strategic Wealth. Aunque ya no se ofrece la designación del Asesor de gestión financiera, CSI ha permitido que las personas que ya han completado los requisitos reciban la designación. Al igual que cualquier asesor financiero, un asesor de gestión financiera acreditado actúa como un planificador financiero para empresas y particulares, brindando asesoramiento financiero por una tarifa, comisión o un porcentaje de los activos.
El programa de certificación del Asesor de gestión financiera se basó en los cursos requeridos y los exámenes patrocinados por el CSI. Para recibir la designación de FMA, un profesional financiero debe haber completado el trabajo del curso con un puntaje de al menos el 60 por ciento antes de tomar los seis exámenes para completar el proceso de certificación. El programa fue similar a la designación del Planificador Financiero Certificado, que está disponible en los Estados Unidos, Canadá y varios otros países.
Como parte del programa de certificación FMA, cada profesional tuvo que capacitarse durante más de 500 horas tomando cursos en instituciones de educación superior y corporaciones de educación privada. Los cursos se pueden completar en el aula tradicional o mediante programas de aprendizaje a distancia. Todos los exámenes fueron supervisados por el CSI para finalizar la certificación como Asesor de Gestión Financiera.
Después de obtener la certificación, un asesor de gestión financiera podría proporcionar a los clientes asesoramiento y planificación financiera. La planificación financiera puede incluir recopilar datos, planificar metas financieras, desarrollar un plan financiero y monitorear el progreso de un cliente. Un planificador financiero que tenga una designación de FMA puede consultar con los clientes sobre planificación patrimonial, opciones de jubilación financiera, gestión de activos, planificación educativa, opciones fiscales y gestión de riesgos.
En ciertos casos, un asesor también puede ayudar a un cliente a aclarar el estado financiero para fines fiscales o legales. Un asesor registrado también ayuda a los clientes a planificar objetivos financieros a corto y largo plazo mientras prepara una cartera de inversiones que satisfaga las necesidades de familias y empresas. El consejo de un experto financiero personal a menudo brinda tranquilidad a las personas que enfrentan riesgos financieros.
Las tareas adicionales de un asesor de gestión financiera incluyen consultar con los clientes sobre cuestiones normativas, éticas y legales relacionadas con las finanzas. En algunas empresas, los asesores financieros ayudan con el marketing y la retención de clientes. Muchas personas buscan el asesoramiento de expertos para garantizar una plataforma financiera estable para la jubilación. Además, una compañía privada podría buscar contratar a un asesor financiero para ayudar a los empleados con los ahorros, la planificación del patrimonio y la planificación de la jubilación. Los asesores de gestión financiera también tienen la demanda de explicar la complejidad de los productos de inversión y las opciones financieras para particulares y corporaciones privadas.