Un banquero de negocios es un individuo asignado por una institución bancaria para ayudar a los dueños de negocios con sus necesidades bancarias. Dichas necesidades pueden incluir la apertura de una nueva cuenta, el manejo personal de los problemas de la cuenta y llamar la atención de los propietarios sobre productos útiles de banca comercial, según sea necesario. Sus deberes se extienden más allá de los de un cajero de banco y otro personal bancario de primera línea, ya que esta persona actúa como una especie de supervisor para las cuentas de pequeñas y grandes empresas.
Al proporcionar un servicio personalizado, a menudo se espera que un banquero de negocios traiga nuevos clientes a una institución bancaria. Al hacerlo, un banquero a menudo determina que un cliente comercial tiene necesidades más allá de la banca básica y puede hacer referencias a otros especialistas dentro de una organización bancaria. Ejemplos de servicios adicionales incluyen asesoramiento de inversión o contabilidad, así como servicios especializados de nómina.
No es raro que este tipo de banquero tenga un título universitario en negocios, finanzas, economía o un campo relacionado. A menudo, esto se establece claramente como requisitos deseables de los bancos comerciales cuando una institución bancaria busca nuevos candidatos para este tipo de posición. La experiencia en ventas bancarias y trabajar en otras posiciones bancarias también es a menudo un requisito.
Para cumplir con los estándares profesionales en dicho trabajo, se espera que los banqueros sean agradables, bien organizados y orientados a los detalles. Las habilidades de gestión del tiempo son esenciales para realizar tareas bancarias, al igual que las fuertes habilidades de comunicación escrita y verbal. Otros atributos necesarios para este tipo de trabajo incluyen fuertes habilidades de resolución de problemas, la capacidad de influir en las decisiones, la voluntad de aprender nuevos productos y poder identificar cómo los clientes pueden beneficiarse mejor de cada producto nuevo o existente.
Los deberes se manejan principalmente dentro de una sucursal bancaria. Los banqueros a menudo hacen un esfuerzo especial para estar también disponibles para los clientes durante el horario comercial habitual por correo electrónico, oficina o teléfono móvil. El servicio personalizado es uno de los elementos principales de la descripción del trabajo de un banquero de negocios.
Una vez que se establece una cuenta comercial, los retiros y depósitos de rutina generalmente son manejados por el cajero de un banco. Sin embargo, para preguntas relacionadas con el crédito, los programas de préstamos, las alternativas de inversión y los problemas contables, un banquero comercial suele ser la persona adecuada para responder a las inquietudes del propietario de un negocio o para presentarle a otro profesional capaz de atender mejor las necesidades de ese cliente.