Die Ausbildung zum Kreditsachbearbeiter besteht in der Regel aus mindestens einigen Studienleistungen auf College-Niveau, einer Zulassung sowie einer Ausbildungszeit bei einem bestimmten Finanzinstitut. In einigen Fällen ist es möglicherweise möglich, Kreditsachbearbeiter zu werden, ohne einen Hochschulabschluss zu haben, aber ein Studium bietet die besten Chancen, einen Job zu finden. Auch wenn dies nicht unbedingt erforderlich ist, kann es eine gute Idee sein, Erfahrung mit der Arbeit in einem Finanzinstitut zu sammeln, auch wenn dies nicht direkt mit der Kreditbearbeitung zu tun hat. Darüber hinaus wird der Kreditsachbearbeiter wahrscheinlich irgendeine Form von Weiterbildung benötigen, um gegebenenfalls die Lizenz aufrechtzuerhalten.
Nach der High School besteht der erste Schritt zur Ausbildung zum Kreditsachbearbeiter darin, einen Abschluss in einem Bereich mit Bezug zum Bankwesen wie Wirtschaft, Finanzen, Betriebswirtschaft oder einem verwandten Bereich zu erwerben. Wer sich neben dem Studium eine zusätzliche Ausbildung zum Kreditsachbearbeiter wünscht, sollte versuchen, Praktika in der Finanzabteilung einer Bank oder Kreditgenossenschaft in Anspruch zu nehmen. Dies könnte wertvolle Erfahrungen liefern und den Studenten Kontakte geben, die später bei der Jobsuche helfen könnten.
Nach dem Abschluss besteht der nächste Schritt in der Ausbildung zum Kreditsachbearbeiter darin, eine Lizenz zu erhalten, wenn die Person im Hypothekenbereich arbeiten möchte. Um eine Lizenz zu erhalten, muss ein Kreditsachbearbeiter mindestens 20 Stunden Kursarbeit absolvieren und eine schriftliche Prüfung bestehen. Eine Zulassung ist möglicherweise nicht in allen Gerichtsbarkeiten erforderlich, aber Änderungen des Bundesrechts in den Vereinigten Staaten machen sie jetzt für diejenigen, die in den USA arbeiten, erforderlich kann nicht gewährt werden, wenn die Person wegen einer Straftat verurteilt wurde.
Sobald ein Kreditsachbearbeiter zugelassen wurde oder eine Anstellung gefunden hat, besteht der nächste Schritt in der Ausbildung des Kreditsachbearbeiters darin, sich mit der Arbeitsweise des jeweiligen Arbeitgebers vertraut zu machen. Sicherlich werden einige der Meldepflichten der Regierung gleich sein, egal wohin die Person geht, aber es gibt immer einige Unterschiede. Es ist beispielsweise von Arbeitgeber zu Arbeitgeber unterschiedlich zu wissen, wem sie Bericht erstatten müssen und was sie erwarten. Eine betriebsinterne Schulung kann je nach Unternehmenspolitik nur wenige Wochen dauern oder auch über Monate dauern.
Nach dieser internen Schulung muss die lizenzierte Person, sobald sie frei ist, als Kreditsachbearbeiter zu arbeiten, noch eine Schulung absolvieren, um die Lizenz zu behalten. Diese Weiterbildungskomponente kann je nach Jurisdiktion unterschiedlich sein, und es obliegt dem Kreditsachbearbeiter, sich mit den Regeln und Vorschriften in seinem Bereich vertraut zu machen. Wer in mehreren Staaten oder Jurisdiktionen arbeiten möchte, sollte darauf achten, die Anforderungen in allen Bereichen zu erfüllen. Es ist auch möglich, dass der Kreditsachbearbeiter für zusätzliche Glaubwürdigkeit Zertifizierungen von Gruppen innerhalb der Branche erhält.