Ein Unternehmensfinanzierungsberater bietet Geschäftsinhabern eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen an. Beraterinnen und Berater beraten Existenzgründerinnen und Existenzgründer und helfen ihnen dabei, die notwendige Finanzierung zur Deckung der Gründungskosten zu beschaffen. Große Firmen beschäftigen auch Berater vor Fusionen, Übernahmen und anderen Großereignissen.
Kreditgeber zögern in der Regel, Finanzierungen auf neue Unternehmen auszudehnen, da diese Unternehmen in der Vergangenheit keine Gewinne erwirtschaften und keine nachgewiesene Fähigkeit zur Rückzahlung von Schulden aufweisen. Folglich verlassen sich viele Geschäftsinhaber auf ihre eigenen persönlichen Mittel, um die Gründungskosten zu decken, aber ein Unternehmensfinanzierungsberater kann einem Geschäftsinhaber helfen, andere Finanzierungsquellen zu identifizieren. Einige Berater fungieren als Makler und verhandeln Geschäfte mit Finanzunternehmen und privaten Wertpapierfirmen. Der Berater erhält normalerweise eine Provision für die Vermittlung solcher Geschäfte entweder vom Kreditgeber oder vom Geschäftsinhaber.
Trotz der Beteiligung eines Unternehmensfinanzierungsberaters zögern einige Kreditgeber, neuen Unternehmen Geld zu verleihen. Daher helfen Berater Unternehmern, Investoren zu finden, die bereit sind, im Gegenzug für eine Beteiligung am Unternehmen Gelder in das Unternehmen zu investieren. Viele Berater sind darauf spezialisiert, Unternehmen zu unterstützen, die in bestimmten Branchen tätig sind. Berater, die mit einer bestimmten Branche vertraut sind, können Kunden eine Beratung anbieten, die auf der Erfahrung im Umgang mit anderen Kunden basiert. Diese Berater entwickeln auch starke Branchenverbindungen, was bedeutet, dass Berater Start-up-Unternehmen unterstützen können, indem sie Empfehlungen generieren und Geschäftspartner ermutigen, zusammenzuarbeiten und für beide Seiten vorteilhafte Geschäftsbeziehungen aufzubauen.
Der Verwaltungsrat eines großen Unternehmens konsultiert normalerweise mindestens einen Unternehmensfinanzierungsberater, bevor er versucht, ein anderes Unternehmen zu erwerben. Ein Berater kann einen Einblick in die Zielfirma geben und das Unternehmen bei der Beschaffung von Finanzierungen unterstützen. Wenn private Unternehmen an die Börse gehen, versuchen Berater, Interesse am Börsengang (IPO) zu wecken, indem sie Investoren suchen und potenzielle Aktionäre mit Informationen über das Unternehmen versorgen. Ein Unternehmensfinanzierungsberater kann einem Unternehmen auch raten, einen Börsengang zu verschieben, wenn die Wirtschafts- oder Branchenbedingungen einem solchen Schritt nicht förderlich sind.
Unternehmensfinanzierungsberater beraten Eigentümer großer und kleiner Unternehmen auch bei alltäglichen Angelegenheiten, die sich auf die Rentabilität des Unternehmens auswirken könnten, wie beispielsweise Gesetzesänderungen oder Steuererhöhungen. Einige Firmen beschäftigen Vollzeit-Berater, während andere keine internen Berater beschäftigen und stattdessen nach Bedarf freiberufliche Auftragnehmer einstellen. Berater haben in der Regel einen Hintergrund im Finanz- oder Rechnungswesen. Viele haben einen Hochschulabschluss und andere branchenspezifische Lizenzen und Zertifizierungen.