Ein Money Transmitter ist ein Dienst, der Gelddienste und Überweisungen auf verschiedene Konten in verschiedenen Regionen der Welt anbietet. Die meisten, wenn nicht alle Übertragungen erfolgen elektronisch. Dies liegt daran, dass elektronische Überweisungen oft der schnellste und zuverlässigste Weg sind, um die Transaktion wirtschaftlich abzuschließen.
Der Hauptzweck von Geldübermittlern besteht darin, Kunden auf sichere Weise Gelddienstleistungen bereitzustellen. Um diese Dienste effektiv bereitzustellen, verwendet ein Geldsender in den meisten Fällen sein eigenes Konto, von dem aus das Geld gesendet wird. Der Kunde ist für die Zahlung der Dienstleistung verantwortlich. Dies beinhaltet nicht nur das Geld für den zu sendenden Betrag, sondern auch alle zusätzlichen Gebühren, die erhoben werden.
Der Geldsender benötigt häufig eine sichere Zahlungsweise, um den Dienst bereitzustellen. Denn ohne ein sicheres Zahlungsmittel ist der Geldsender einem hohen Betrugsrisiko ausgesetzt. Die meisten Geldtransferunternehmen akzeptieren Kassenschecks und möglicherweise Reiseschecks. Die meisten würden jedoch lieber mit Bargeld umgehen.
Eine der häufigsten Anwendungen für einen Geldsender besteht darin, Geld schnell an einen anderen geografischen Ort mit großer Entfernung zu senden. Daher werden Geldsender oft für Eilzahlungen und beim Senden von Geld an Familie und Freunde verwendet. In den meisten Fällen kann das gesendete Geld innerhalb weniger Minuten empfangen werden. Es ist eine der beliebtesten Möglichkeiten, Geld ins Ausland oder zwischen Ländern zu senden. In solchen Fällen ist oft eine Währungsumrechnung erforderlich, die jedoch in der Regel in der Überweisungsgebühr oder gegen einen geringen Aufpreis enthalten ist.
Die meisten Geldtransmitter werden von einer Regierungsbehörde reguliert, die je nach Land unterschiedlich ist. Einige Länder haben möglicherweise eine nationale Abteilung, die für die Überwachung solcher Aktivitäten zuständig ist. In anderen Fällen, beispielsweise in den Vereinigten Staaten, können einzelne Bundesstaaten für die Überwachung dieser Aktivitäten verantwortlich sein. Je nachdem, in welcher Gerichtsbarkeit Sie sich befinden, kann das Verfahren zur Einreichung einer Beschwerde gegen einen Geldübermittler geringfügig abweichen.
Für diejenigen, die einen Geldtransmitter benötigen, gibt es eine Reihe von Dingen zu beachten. Wenn Sie Geld an eine andere Person senden, prüfen Sie zunächst, ob das Unternehmen eine Filiale in der Nähe hat, in der sie das Geld abholen können, oder ob das Geld direkt auf ein Konto überwiesen werden kann. Zweitens, verstehen Sie alle Gebühren, die mit dem Service verbunden sind. Drittens, denken Sie daran, dass verschiedene Geldübermittler unterschiedliche Gebührenstrukturen haben. Die günstigste Option für einen bestimmten Dienst ist möglicherweise nicht die günstigste Option für einen anderen Dienst.