Ein Telefonbanker ist ein Mitarbeiter einer Bank oder Kreditgenossenschaft, der mit Bankkunden und potenziellen Kunden telefonisch zusammenarbeitet. Die Aufgaben des Telefonbankers variieren zwischen den einzelnen Banken, umfassen jedoch in der Regel die Bereitstellung grundlegender Kundenservices, die Unterstützung von Kunden bei der Einrichtung von Konten und die Information der Kunden über Dienstleistungen und Produkte, die für sie von Nutzen sein können. Telefonbanker werden Kunden auch an andere Abteilungen verweisen, wenn ihre Umstände eine speziellere Hilfe erfordern. Telefonbanker haben in der Regel einen Hintergrund in der Kundenbetreuung oder im Telefonverkauf, bevor sie für die Bereitstellung von Telefonbanking-Diensten eingestellt werden. Wer in einer Berufseinstiegsposition erfolgreich ist, kann im Anschluss eine Aufsichtstätigkeit ausüben oder je nach Qualifikation in andere Bereiche des Bankgewerbes einsteigen.
Viele Menschen sind auf verschiedene Arten von Technologien angewiesen, um Standardbankaufgaben zu erledigen, wie z. Während viele Banken über automatisierte Telefonsysteme und Websites verfügen, die diese Informationen bereitstellen können, ohne mit einer lebenden Person sprechen zu müssen, kann ein Telefonbanker den Kunden bei der Lösung der Situation unterstützen, wenn ein Kunde über den Prozess verwirrt ist oder auf eine technische Störung stößt. . Der Telefonbanker kann auch die Fragen eines Kunden zu Richtlinien und Verfahren beantworten und bei der Lösung von Problemen mit dem Konto eines Kunden helfen. In einigen Fällen kann auch ein Telefonbanker hinzugezogen werden, um in Situationen, in denen ein Kunde Opfer von Betrug oder Diebstahl wurde, besondere Hilfe zu leisten. Der Bankier kann mit dem Kunden zusammenarbeiten, um Konten zu schließen und wieder zu eröffnen, Kredit- und Debitkarten zu stornieren und mit den Strafverfolgungsbehörden zusammenzuarbeiten, um den Betrug zu beenden und die verantwortliche Person oder die Verantwortlichen festzunehmen.
Einige Telefonbanker bieten Bankkunden Finanz- und Bankberatung an. Viele Banken bieten beispielsweise verschiedene Arten von Giro- und Sparkonten an, und ein Telefonbanker kann die Kundenhistorie bei der Bank einsehen und entsprechende Empfehlungen abgeben, welches Konto dem Kunden den größten Nutzen bringt. Darüber hinaus kann ein Telefonbanker möglicherweise auch Informationen über die von der Bank angebotenen Anlagemöglichkeiten geben und den Kunden sogar bei der Eröffnung und Finanzierung eines Anlagekontos unterstützen. Kunden können möglicherweise auch Informationen über den Erhalt von Krediten über Telefonbanken erhalten, die sie durch den Prozess der Online-Bewerbung führen oder Informationen zu den verschiedenen verfügbaren Kreditarten bereitstellen können.