Die Konsumfunktion ist ein Versuch, mathematisch auszudrücken, wie die Konsumausgaben funktionieren. Es basiert auf zwei Arten von Ausgaben: autonomen Ausgaben, die konstant sind, und induzierten Ausgaben, die je nach Einkommensniveau variieren. Kritiker der Konsumfunktion argumentieren, dass sie zukünftige Einkommen nicht berücksichtige.
Es gibt mehrere Möglichkeiten, die Verbrauchsfunktion auszudrücken, aber alle beinhalten das Addieren von zwei Zahlen. Eine Zahl sind einfach die autonomen Ausgaben. Die andere Zahl ist das den Verbrauchern zur Verfügung stehende verfügbare Einkommen, multipliziert mit dem Anteil des verfügbaren Einkommens, der für induzierte Ausgaben ausgegeben wird, dh die Ausgaben variieren mit dem Einkommensniveau. Dies könnte Waren und Dienstleistungen umfassen, die als Luxusgüter angesehen werden, aber auch den Kauf hochwertigerer Produkte, die für den Grundbedarf verwendet werden.
Autonome Ausgaben sind Ausgaben, die unabhängig vom Einkommen der Menschen gleich bleiben. Theoretisch wären dies Ausgaben für Grundnahrungsmittel wie Miete oder Hypothekenzahlungen, Grundnahrungsmittel und Kleidung. Es ist möglich, dass die Summe der autonomen Ausgaben höher ist als die Summe der Einnahmen. Dies geschah dort, wo die Wirtschaft in einer schlechten Verfassung war und die Menschen im Gesamtdurchschnitt auf Ersparnisse oder Kredite angewiesen waren, um ihre Grundbedürfnisse zu finanzieren.
Die Konsumfunktion verwendet ein Maß, das als marginale Konsumneigung bekannt ist. Dies misst, wie viel von einem Einkommensanstieg die Verbraucher wahrscheinlich ausgeben werden. Die meisten Ökonomen glauben, dass dies kein konstanter Faktor ist, sondern eher einer, der mit dem Einkommen sinkt. Das bedeutet, dass die Konsumausgaben zwar mit dem Einkommen steigen, aber nicht so schnell. Denn je mehr Geld die Menschen haben, desto eher fühlen sie ihre Bedürfnisse erfüllt und können sich gegen „verschwenderische“ Mehrausgaben entscheiden.
Die Konsumfunktion wird auch als absolute Einkommenshypothese bezeichnet. Es wurde ursprünglich im frühen 20. Jahrhundert vom Ökonomen John Maynard Keynes entwickelt. Moderne Studien finden, dass es kurzfristig ein zuverlässiger Anhaltspunkt ist, sich jedoch auf lange Sicht als nicht so genau erweist.
Es gibt mehrere Theorien, die versuchen, diesen Mangel zu beheben. Die Hypothese des permanenten Einkommens berücksichtigt, dass Menschen sich eher Geld für „unnötige“ Ausgaben leihen, weil sie erwarten, es aus zukünftigen Einkommen zu finanzieren, sei es durch Gehaltserhöhungen während ihres Arbeitslebens oder durch Zufall wie Erbschaften. Die Lebenszyklushypothese funktioniert ähnlich und legt nahe, dass die jährlichen Ausgaben eines Verbrauchers unter Berücksichtigung des Ruhestands einen stabilen Prozentsatz des Gesamteinkommens ausmachen, das er im Laufe seines Lebens erwartet.