Die Vermögensallokation bei ETFs beinhaltet die Überlegung, wie viel eines bestimmten Portfolios in Exchange Traded Funds (ETFs) investiert werden sollte oder wie diese Instrumente Anlegern helfen, mehr verschiedene Arten von Aktien oder anderen Produkten in einen „Masterplan“ für die Kapitalallokation zu integrieren. Als relativ neue Finanzprodukte bieten ETFs einzigartige Renditechancen für eine Reihe von Anlagen, aber wie viele Finanzberater betonen, können Asset-Allocation-Strategien das Rendite-Risiko-Verhältnis dieser Anlagearten erheblich verbessern. Die Vermögensallokation von ETFs ist Teil einer globaleren oder universelleren Strategie für die Vermögensallokation, die oft mit der ganz anderen Strategie der einfachen Auswahl einzelner Aktien verglichen wird.
Finanzexperten betonen aus vielen Gründen die Bedeutung der Vermögensallokation. In einigen Teilen der Finanzwelt besteht ein wachsender Konsens darüber, dass die Einzeltitelauswahl für die meisten Anleger nicht gut funktioniert. Dies liegt zum Teil an der Komplexität der Forschung, die oft erforderlich ist. Es gibt auch eine Reihe von Theorien über die Volatilität und das Verhalten einzelner Aktien, die einige Anleger dazu bringen, nach radikal anderen Anlagemöglichkeiten zu suchen. Die Vermögensallokation von ETFs ist eine Strategie zur Diversifizierung oder das Einbringen eines bestimmten Kapitalbetrags in verschiedene Anlagen, um das Gesamtrisiko zu senken und mehr Gewinnchancen zu bieten.
Die Verwendung des Begriffs ETF-Asset-Allokation kann verwirrend sein. Vermögensallokation bedeutet im Allgemeinen, Geld in verschiedene Anlageklassen zu diversifizieren. ETFs können mehrere Anlageklassen enthalten, beispielsweise Aktien oder Anleihen mit unterschiedlicher Marktkapitalisierung. Finanzprofis können ETFs auch als ihre eigene Art von Anlageklasse betrachten, bei der ein Gleichgewicht zwischen einzelnen Aktien und ETFs eine Möglichkeit zur Diversifizierung eines Portfolios darstellt. In beiden Fällen kann der ETF ein praktisches Instrument für eine vielfältigere Vermögensallokation sein, da diese Produkte Körbe mit Aktienwerten enthalten, die anspruchsvollere Gewinne erzielen können.
Anleger, die ETFs verwenden, können in zwei klassische Arten von Aktien investieren, Wachstumsaktien und Value-Aktien, die unterschiedlich funktionieren. Wachstumswerte sind Aktien mit explosivem Gewinnpotenzial. Value-Aktien sind etabliertere und stabilere Aktien. Anleger können auch ETF-Asset-Allocation-Strategien verwenden, um Zugang zu Aktien in verschiedenen Sektoren oder in verschiedenen Teilen der Welt zu erhalten. Ein Beispiel ist der BRIC- oder Entwicklungsländerblock, der Aktien aus China, Indien, Brasilien und Russland umfasst.
Ein weiterer Vorteil der Verwendung von ETFs für die Vermögensallokation besteht darin, dass diese Finanzprodukte relativ liquide sind. Mit anderen Worten, sie können einfach über Online-Brokerage-Plattformen gekauft oder verkauft werden. Dies kann Anlegern helfen, umsichtige Gewinnmitnahmen umzusetzen und ETFs zu verkaufen, wenn sie an Wert gewonnen haben. All dies trägt zum herkömmlichen Wissen darüber bei, wie die Vermögensallokation von ETFs einzelnen Anlegern helfen kann.