Ein Vermögensverwalter ist für die Verwaltung des gesamten Anlageportfolios einer Einzelperson oder eines Unternehmens verantwortlich. Er erhält eine Vergütung für die Planung, Überwachung und Umsetzung von Kundeninvestitionen. Kundenportfolios können einzelne Wertpapiere und Anleihen sowie Immobilien und andere Anlagen umfassen. Auf Personalisierung wird großer Wert gelegt und jedes Portfolio ist auf die einzigartigen Ziele und Ziele des Kunden zugeschnitten. Die Portfolioverwaltung erfolgt auf diskretionärer Basis, dh der Vermögensverwalter hat das Recht, tägliche Portfolioentscheidungen ohne Rücksprache mit dem Kunden zu treffen.
Investieren kann komplex, stressig und zeitaufwendig sein. Oftmals entscheiden sich Anleger, den Druck zu verringern, indem sie Vermögensverwalter einstellen, um Märkte zu bewerten und kritische Portfolioentscheidungen zu treffen. Dies kann Anlegern helfen, mehr Zeit für andere Dinge wie Arbeit, Familie und Hobbys zu haben. Darüber hinaus kann ein guter Vermögensverwalter seinen Kunden helfen, kostspielige Anlagefehler zu vermeiden.
Ein Vermögensverwalter verwaltet normalerweise größere Portfolios, obwohl jeder Fachmann oder jedes Unternehmen andere Mindestanlageanforderungen hat. Als Gegenleistung für die Übernahme der Verantwortung für die Portfolioentscheidung erhebt ein Vermögensverwalter eine Gebühr, die auf einem Prozentsatz des von ihm verwalteten Vermögens basiert. Obwohl diese Gebühren teuer sein können, halten viele Anleger das Geld für gut angelegt.
Ein professioneller Vermögensverwalter kann sich dafür entscheiden, als unabhängiger Unternehmer zu arbeiten und ihr eigenes Unternehmen zu gründen, während ein anderer sich für eine Anstellung bei einer Firma entscheiden kann. Jeder Geldverwalter hat einen einzigartigen Stil und eine einzigartige Anlagephilosophie. Viele Vermögensverwalter verwenden ausgeklügelte Techniken und Technologien, um Entscheidungen zu treffen und Anlagestrategien zu formulieren. Andere verlassen sich mehr auf einfache Intuition.
Das grundlegende Ziel eines Vermögensverwalters besteht darin, das Portfolio des Kunden so zu positionieren, dass die finanziellen Ziele erreicht werden, während gleichzeitig ein angemessenes Risikoniveau gesteuert wird. Um erfolgreich zu sein, muss ein Vermögensverwalter über ausgezeichnete Kommunikationsfähigkeiten, ein starkes Verständnis der Finanzmärkte, Disziplin und die Fähigkeit verfügen, über alle Aspekte von Anlagefragen nachzudenken. Da oft Millionen von Dollar auf dem Spiel stehen, erwarten die meisten potenziellen Kunden, dass Geldmanagement-Profis auch über Erfahrung und solide Referenzen verfügen.