Angewandte quantitative Finanzen sind eine Möglichkeit, die Trends zu bestimmen, anhand derer entschieden wird, ob eine Investition das Risiko wert ist. Dieser Wirtschaftszweig arbeitet mit realen Zahlen, die von realen Unternehmen stammen, um Entscheidungen zu treffen, die sich direkt auf Gewinne und Investitionen auswirken. Andere Finanzierungsformen werden oft von harten Zahlen oder direkten Auswirkungen auf Entscheidungen getrennt. Daher haben die verwendeten Informationen und die getroffenen Entscheidungen von angewandten quantitativen Finanzökonomen für den Anlagebereich eines Unternehmens oft einen sehr hohen Stellenwert.
Die Welt der Ökonomie ist in verschiedene Richtungen gegliedert. Eine der grundlegendsten Unterteilungen ist zwischen quantitativ und qualitativ. Quantitativ bezieht sich auf die Verwendung harter Zahlen als Schwerpunkte der Analyse, wie zum Beispiel die Einnahmen eines Unternehmens über einen bestimmten Zeitraum oder die Anzahl der im Dezember verkauften bestimmten Produkte. Qualitativ ist das genaue Gegenteil; Es konzentriert sich auf die immateriellen Werte und untersucht, wie sich diese auf die Situation als Ganzes auswirken. Ein qualitativer Faktor wäre zum Beispiel das Zufriedenheitsniveau der Arbeiter und wie sich dies auf die Produktivität auswirkt.
Eine weitere der großen Unterteilungen liegt zwischen der angewandten Ökonomie und der reinen Ökonomie. Reine Studien konzentrieren sich darauf, wie Geld, Geschäftssysteme und Industrie sich gegenseitig und die Welt um sie herum beeinflussen. Diese Studien verwenden selten reale Daten und liefern keine endgültigen Antworten auf bestehende Situationen. Angewandte Wirtschaftswissenschaften arbeiten direkt mit realen Daten, um Dinge zu untersuchen, die in der Welt passieren. Diese Studien betrachten Rentabilität, langfristige Trends und Marktzyklen, um vorherzusagen, was in Zukunft mit dem Markt passieren wird.
Aus den obigen Unterteilungen wird die grundlegende Bedeutung der angewandten quantitativen Finanzen klar; es ist eine Methode, konkrete Zahlen zu verwenden, um reale Situationen zu betrachten. Diese Art der Ökonomie befasst sich hauptsächlich mit zwei Bereichen: der Preisbildung von Derivaten und der Rentabilitätsberechnung. Diese beiden Bereiche machen einen großen Teil des Investierens aus, was bedeutet, dass angewandte quantitative Finanzierung in irgendeiner Weise für die meisten Anlagetransaktionen verwendet wird.
Derivative Pricing ist im Allgemeinen der einfachere der Hauptbereiche der angewandten quantitativen Finanzierung. Ein Derivat ist ein Vermögenswert, der seinen Wert von einem anderen Vermögenswert erhält. Zum Beispiel hat eine Aktienoption für sich genommen keinen Wert; ihr gesamter Wert ist an die in der Option genannte Aktie gebunden. In diesem Fall wird angewandte quantitative Finanzierung verwendet, um den Basiswert des zugrunde liegenden Vermögenswerts zu ermitteln und zu entscheiden, wie sich dieser Wert im Laufe der Zeit ändert. Dem Derivat wird dann ein Wert zugewiesen, der die Sicht auf die Zukunft darstellt.
Die Rentabilität ist etwas komplexer. In diesem Fall versucht die angewandte quantitative Finanzierung, die langfristigen und kurzfristigen Trends sowohl mit dem untersuchten Vermögenswert als auch mit dem Markt selbst zu erkennen. Es kann dann basierend auf vergangenen Trends eine Entscheidung treffen, die den Wert des Vermögenswerts irgendwann in der Zukunft vorhersagen wird. Dieser Wert wird mit dem aktuellen Wert verglichen, um festzustellen, ob es sich lohnt, in den Vermögenswert zu investieren.