Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ist eine Abteilung des US-Finanzministeriums, die für die Identifizierung, Prävention und Reaktion auf Finanzkriminalität zuständig ist. Eine seiner Hauptaufgaben ist die Durchsetzung des Bankgeheimnisses. Diese Abteilung wurde 1990 gegründet, 1994 überarbeitet und 2001 im Rahmen des USA PATRIOT Act, einem Gesetz des Kongresses, das als Reaktion auf Terroranschläge auf mehrere Ziele in den Vereinigten Staaten vom 11. September 2001 erlassen wurde, erheblich erweitert.
Mitglieder dieser Abteilung sind Strafverfolgungsbeamte, Finanzaufsichtsbehörden und Finanzfachleute, die alle an einer Vielzahl von Aufgaben zusammenarbeiten. Das Financial Crimes Enforcement Network wurde ursprünglich gegründet, um Geldwäsche in den Vereinigten Staaten zu bekämpfen, und später erweiterte sich die Mission der Organisation auf Bedenken hinsichtlich der Finanzierung des Terrorismus. Die Abteilung untersucht auch andere Arten von Finanzkriminalität wie Betrug und ist sehr an Finanzbetrug über das Internet interessiert.
Diese Abteilung ist befugt, Finanztransaktionen in den Vereinigten Staaten zu verfolgen. Bestimmte Arten von Transaktionen müssen automatisch an das Financial Crimes Enforcement Network gemeldet werden, beispielsweise große Bargeldtransaktionen. Das Netzwerk hat Zugang zu einer Vielzahl von Tracking-Systemen, mit denen es Gelder sowie Personen verfolgen kann, die nach Verhaltensmustern suchen, die auf Betrug oder andere fragwürdige Finanzaktivitäten hinweisen. Eine Person ohne bekanntes Einkommen, die beispielsweise große Bargeldbeträge bewegt, würde als verdächtig eingestuft und einer genaueren Überwachung ins Visier genommen.
Whistleblower-Meldungen werden auch von Mitgliedern des Financial Crimes Enforcement Network untersucht. Personen, die den Verdacht haben, dass möglicherweise Finanzkriminalität vorliegt, können mit Tipps anrufen und eine Untersuchung einleiten. Auch die Fähigkeit zur Zusammenarbeit mit anderen Stellen ist ein wesentlicher Bestandteil der Aufgaben der Abteilung. Mitglieder der Abteilung können Informationen austauschen, um Ermittlungen zu erleichtern, und erhalten im Gegenzug relevante Informationen, sodass sie bei der Erstellung von Fällen und bei der Verfolgung von Interessensfragen als Team zusammenarbeiten können.
Eine Anstellung beim Financial Crimes Enforcement Network steht Personen wie Strafverfolgungsbeamten, Buchhaltern und Finanzfachleuten zur Verfügung. Normalerweise ist es notwendig, eine Hintergrundprüfung zu bestehen, bei der speziell nach Interessenkonflikten und anderen Bedenken gesucht wird. Mitarbeiter können stichprobenartigen Sicherheitskontrollen unterzogen werden und werden während ihrer Arbeit für FinCEN überwacht, da sie Zugang zu vertraulichen Informationen haben und die Befugnis haben, Ermittlungen gegen Personen und Unternehmen von Interesse zu leiten und zu gestalten. Diese Befugnisse könnten bei Erpressung oder anderen persönlichen Konflikten zum Thema werden.