La gesti?n del riesgo de cumplimiento a menudo se combina como un concepto. Sin embargo, en realidad, el cumplimiento es una forma de gesti?n de riesgos a la que se adhiere una empresa o negocio en sus operaciones. En general, la gesti?n del riesgo de cumplimiento est? relacionada con la industria financiera y bancaria, que est? fuertemente regulada por las leyes y reglamentos.
Los factores que las empresas de servicios financieros, los bancos e incluso otros tipos de empresas deben gestionar son otros riesgos que requieren gesti?n. Estos riesgos incluyen la rotaci?n de empleados, el crecimiento de la empresa, la econom?a y la tecnolog?a. Cada uno de estos factores puede poner en riesgo a la compa??a de servicios financieros, el banco u otro tipo de negocio y su informaci?n y productos.
La gesti?n del riesgo de cumplimiento es en realidad una herramienta que utilizan las empresas. El cumplimiento es el cumplimiento de las normas y reglamentos para el negocio o la industria en la que opera el negocio. Por ejemplo, los auditores entran a un negocio o banco de servicios financieros de manera regular para asegurarse de que est? operando de acuerdo con las normas y reglamentos.
En general, la gesti?n del riesgo de cumplimiento se puede separar en dos categor?as principales. La primera categor?a son las fuerzas externas. El segundo son las fuerzas internas. Los factores externos consisten en aquellos sobre los cuales la empresa no tiene ning?n control. Sin embargo, las fuerzas internas son las que la empresa controla y puede alterar para garantizar que se lleve a cabo la gesti?n del riesgo de cumplimiento.
Este tipo de gesti?n de riesgos requiere que el gerente de cumplimiento eval?e primero todos los riesgos internos que tiene la empresa. Luego, el gerente debe evaluar o enumerar las formas de minimizar estos riesgos o tratar los riesgos a medida que cada uno se presenta. Por supuesto, la gesti?n de estos riesgos debe cumplir con las leyes y regulaciones que la organizaci?n debe seguir internamente y como parte de una industria espec?fica.
Una de las mejores formas en que las empresas se han mantenido en sinton?a con la gesti?n de riesgos de cumplimiento es armar un programa de cumplimiento. En segundo lugar, es poner este programa por escrito. Se deben agregar nuevos elementos al programa de cumplimiento a medida que surgen problemas o cambian las leyes y regulaciones.
El administrador de riesgos tambi?n deber? revisar peri?dicamente el programa de cumplimiento para determinar si se requieren cambios, adiciones o eliminaciones. Al armar y administrar el programa, los elementos tales como pol?ticas, procedimientos y controles para los principales riesgos deben ser el enfoque principal del programa. Los programas de cumplimiento tambi?n deben ser lo m?s detallados posible para que todos en la organizaci?n sepan con precisi?n c?mo manejar los riesgos y las situaciones que ocurren en el negocio.
Inteligente de activos.