La preservación de la riqueza significa tomar medidas para evitar la pérdida de activos adquiridos por una entidad. Una entidad que busca la preservación de la riqueza puede ser una persona con activos que desea proteger, o una empresa, como una corporación. Las mejores formas de abordar la preservación de la riqueza son reducir los impuestos sobre la riqueza, protegerse contra los pasivos y planificar la transferencia de activos cuando el propietario original se acerca a la muerte.
Reducir los impuestos puede ayudar a preservar aún más la riqueza. Para ayudar a reducir los impuestos, una empresa puede trasladar la ubicación física de la empresa a un lugar con un tratado fiscal con el país en el que opera. Un área del mundo con un tratado fiscal que reduce los impuestos para los residentes de otro país o área con frecuencia se denomina paraíso fiscal. Un famoso paraíso fiscal, un territorio británico de ultramar llamado Islas Caimán, ha sido objeto de escrutinio por sus prácticas fiscales, pero sigue siendo un lugar popular para las personas y las empresas que buscan reducir los impuestos pagados sobre la riqueza.
Otro buen consejo para la preservación de la riqueza es proteger la riqueza de los pasivos. Las responsabilidades pueden incluir lesiones que involucran vehículos o propiedades propiedad de la entidad. Un medio común para proteger los activos de los pasivos es contratar pólizas de seguro que cubran los bienes de propiedad de la empresa, incluidas las pólizas de seguro de hogar, vida y automóvil.
La planificación patrimonial es otra parte importante de la preservación de la riqueza. Cuando una persona decide qué pasará con sus activos después de la muerte, está planeando su patrimonio. Como los activos de una herencia se transfieren a otra persona después de que el propietario original de la riqueza ha fallecido, la riqueza transferida está sujeta a un impuesto a la herencia, que también puede llamarse impuesto a la herencia o impuesto a la muerte en una conversación menos educada. Incluso el dinero de las pólizas de seguro de vida pagadas al beneficiario de la póliza está sujeto al impuesto al patrimonio. Al planificar cuidadosamente la transferencia de riqueza en su patrimonio, una persona puede reducir la cantidad gravada de sus activos al fallecer.
La planificación de un patrimonio generalmente requiere un abogado con experiencia en la reducción de los impuestos pagados sobre la riqueza después de la muerte. Las técnicas para preservar la riqueza mediante la planificación adecuada del patrimonio incluyen maximizar las inversiones y los beneficios de jubilación y hacer arreglos para regalar el dinero o depositarlo en un fideicomiso antes de la muerte. En los Estados Unidos, hay un límite sobre la cantidad de dinero que una persona puede dar a una persona por año antes de que se le exija que pague impuestos sobre el regalo, pero no hay límite para la cantidad de personas a quienes puede dar un regalo excluido de impuestos.
Inteligente de activos.