La Serie 65 es un examen dado a los asesores de inversión que, si lo aprueban, los califica para brindar asesoramiento y servicios de inversión al público por una tarifa. Su título oficial es el Examen de Ley de Asesor de Inversión Uniforme. Estos exámenes, que fueron desarrollados por la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA) y se utilizan en los Estados Unidos y en otros países, son administrados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
El examen de la Serie 65 consta de 140 preguntas, de las cuales 130 tienen valor para aprobar el examen con éxito y 10 no tienen valor para aprobar el examen. Las 10 preguntas excedentes se mezclan y no se pueden distinguir de las otras preguntas. A los candidatos se les asignan hasta 180 minutos para completar la prueba. Un candidato exitoso responderá al menos 94 preguntas correctamente de las 130 preguntas calificadas, obteniendo un puntaje de al menos 72 por ciento correcto. Un candidato que no tiene éxito puede solicitar volver a realizar la prueba después de un período de espera de 30 días.
Para cada examen, las preguntas se seleccionan de un grupo de posibles preguntas que han sido calificadas por contenido y dificultad. Los exámenes se compilan para producir pruebas equivalentes con el mismo nivel de dificultad, independientemente de las preguntas específicas que contengan. Las preguntas cubren una amplia gama de temas, incluyendo ética, regulaciones de valores, tipos de valores y opciones de negociación. Las preguntas se actualizan anualmente para incorporar cambios regulatorios y actualizaciones.
Una empresa de inversión o corretaje puede presentar una solicitud en nombre de un candidato para que esa persona tome el examen, o un individuo puede presentar una solicitud directamente. No se requiere un patrocinador para el examen de la Serie 65. Los exámenes por computadora se ofrecen regularmente en los centros de pruebas en los EE. UU. Y en varios otros países. Después de que se haya procesado una solicitud, se notificará al candidato de un período de 120 días en el que debe tomar el examen.
Aprobar el examen de la Serie 65 es el primer paso para obtener la licencia para trabajar como representante de asesor de inversiones (IAR). Después de aprobar el examen, el individuo debe solicitar la licencia al estado o región. Además del examen, los gobiernos a veces requieren una verificación de antecedentes o fianzas antes de calificar a un individuo para obtener una licencia.
Las personas que aprobaron y obtuvieron una licencia tanto en la Serie 7, o en el Examen de Representante de Valores Generales, y en la Serie 66, o el Examen Uniforme de Derecho Estatal Combinado, tampoco están obligados a tomar el examen de la Serie 65 en la mayoría de las circunstancias. Dependiendo de las regulaciones de una localidad individual, una persona que posea una certificación como analista financiero certificado, planificador financiero certificado, especialista financiero personal o asesor de inversiones autorizado podría calificar para obtener una licencia sin completar un examen de la Serie 65. Incluso con una de estas designaciones profesionales, la persona debe cumplir con todos los demás requisitos de licencia.
Inteligente de activos.