Customer Due Diligence ist ein Begriff, der verwendet wird, um die Prozesse und Verfahren zu beschreiben, die von einem Unternehmen verwendet werden, um einen potenziellen Kunden vor der Begründung einer Arbeitsbeziehung zu qualifizieren, und wird auch verwendet, um diese Beziehung nach der Begründung weiter zu qualifizieren. Die Idee hinter der Due Diligence von Kunden oder Kunden besteht darin, die Umstände des Kunden zu bewerten und sicherzustellen, dass die Geschäftstätigkeit mit diesem Kunden innerhalb des Risikoniveaus liegt, das das Unternehmen im Austausch für die Vorteile des Aufbaus und der Aufrechterhaltung dieser Beziehung eingehen möchte . Im besten Fall verhindert diese Art der Due Diligence, dass Unternehmen Kunden gewinnen, die letztendlich ihren Verpflichtungen nicht nachkommen können und das Unternehmen in eine gewisse finanzielle Notlage bringen.
Es gibt einige Meinungsverschiedenheiten darüber, wann der Prozess der Kunden-Due Diligence tatsächlich beginnt. Eine Denkweise besagt, dass die ersten Phasen bei der Entwicklung einer Liste von Interessenten auftreten, die ein Vertriebsteam kontaktieren kann. Als Teil des Prozesses werden Anstrengungen unternommen, um festzustellen, ob eine vernünftige Chance besteht, dass der Interessent an einer Geschäftsbeziehung mit dem Unternehmen interessiert ist. Wenn dies der Fall ist, konzentrieren sich weitere Untersuchungen auf die allgemeine Geschäftstätigkeit des Interessenten und den allgemeinen Ruf dieses Unternehmens in der Branche. Erscheint der Interessent stabil und finanziell solide, geht das Vertriebsteam mit der Kontaktaufnahme und dem Versuch voran, weitere Informationen zu sammeln, die dazu beitragen, den Kontakt näher an die Etablierung einer Kunden-Lieferanten-Beziehung heranzuführen.
Wenn der Zeitpunkt für den Abschluss des Verkaufs näher rückt, wird die Kunden-Due Diligence es erfordern, die finanzielle Situation des potenziellen Kunden genauer zu untersuchen. Dies bedeutet häufig, Kreditauskünfte und andere Finanzdaten einzuholen, die dem Verkäufer helfen, den Grad des mit der Geschäftstätigkeit mit diesem potenziellen Kunden verbundenen Risikos einzuschätzen. Die Due Diligence wird hierbei wahrscheinlich besonders gründlich sein, wenn das neue Konto die Einrichtung einer Art revolvierendes Kreditkonto beinhaltet, wobei die Ergebnisse der Recherche dazu beitragen, das Kreditlimit für dieses Konto zu bestimmen.
Angenommen, die Kunden-Due Diligence beweist, dass der Interessent kreditwürdig ist und eine Beziehung zustande kommt, bedeutet dies nicht, dass der Lieferant die Due Diligence als abgeschlossen betrachtet. Viele Unternehmen überprüfen jährlich Kreditkonten, ziehen Kreditauskünfte und andere Informationen ein, um festzustellen, ob es immer noch im besten Interesse des Unternehmens ist, mit einem bestimmten Kunden Geschäfte zu tätigen. Es wird auch auf die Entwicklung der Wirtschaft oder des entsprechenden Geschäftsbereichs geachtet, um festzustellen, ob sich das Schicksal eines Kunden in naher Zukunft umkehren könnte, wodurch das Unternehmen die Kredite begrenzen und die Wahrscheinlichkeit eines Verlusts minimieren kann. Die laufende Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden trägt dazu bei, die Anzahl der Forderungen zu begrenzen, die überfällig werden, sowie die Anzahl der Kunden, die schließlich zu Inkassounternehmen geschickt werden, ein Schritt, der nicht nur dazu beiträgt, die Einnahmequelle zu schützen, sondern auch rechtliche und sonstige Kosten, die bei dem Versuch entstehen würden, eine möglicherweise uneinbringliche Forderung einzuziehen.