Renten und Berater sind zwei Gruppen, die wirklich Hand in Hand gehen. Öffentliche und private Rentenversicherungen verlassen sich auf die Beratung, das Wissen und die Führung eines Anlageberaters, um Entscheidungen zu treffen, die sich auf den Ruhestand von Tausenden von Mitarbeitern auswirken können. Ein Berater wird oft auf der Grundlage von Gebühren und Provisionen entschädigt, die er als Ergebnis seiner Kunden erhält. Um ein Rentenberater zu werden, der eine stark beziehungsorientierte Branche ist, sind starke Kommunikations- und mathematische Fähigkeiten unerlässlich. Ein Abschluss in Finanz- oder Rechnungswesen ist nützlich, während der Erwerb von Investitionszertifikaten die Ausbildung ergänzen und die Chancen erhöhen kann.
Finanzunternehmen sind daran interessiert, junge Hochschulabsolventen mit herausragenden Notendurchschnitten (GPAs) und der Fähigkeit, das sich ständig ändernde Marktumfeld zu verstehen, einzustellen. Auch wenn Sie keine Aktien- und Anleihenauswahl treffen müssen, um Rentenberater zu werden, ist es eine gute Idee, einige der gleichen Branchenzertifizierungen wie die Aktienauswahl zu haben. Viele Anlageberater haben in den USA den Titel Certified Public Accountant oder eine Finanzzertifizierung der Serie 66 erworben, die beide auf dem Weg zum Rentenberater helfen könnten.
Der beste Weg, um Rentenberater zu werden, ist natürlich Branchenerfahrung. Seien Sie bereit, an berufsbegleitenden Schulungsprogrammen eines Finanzunternehmens teilzunehmen. Der Aufbau von Beziehungen in der Rentenbranche ist auch deshalb von Vorteil, weil diese Institutionen zukünftige Kunden sein könnten.
Die Teilnahme an Finanzkonferenzen ist eine gute Möglichkeit, mit sich ändernden Vorschriften Schritt zu halten oder einen Wandel in der Altersvorsorge zu erkennen. Ökonomen und andere Finanzfachleute werden oft gebeten, Seminare zu veranstalten und runde Tische zu Markttrends zu geben. Es können Auslagen sowohl für die Teilnahme an der Konferenz als auch für Reisen erforderlich sein, aber die Belohnungen können lang anhaltend sein. Bei diesen Veranstaltungen findet Networking statt, und das Treffen mit anderen Fachleuten der Branche könnte die Tür zu Karrieremöglichkeiten öffnen.
Berufliche Möglichkeiten gibt es scheinbar reichlich, nachdem Sie Rentenberater geworden sind. Pensionen stellen Finanzberater ein, um Anweisungen zu Anlagestrategien, Marktthemen und Risikobewusstsein zu geben. Diese institutionellen Anleger bemühen sich nicht nur um allgemeine Anlageberater, sondern auch um Berater für bestimmte Anlageklassen wie Immobilien oder Anleihen. Für diejenigen Renten, die keine externen Berater beauftragen, gibt es wahrscheinlich interne Anlageausschüsse, die die Entscheidungspläne leiten. Entscheiden Sie, ob Sie lieber in einem Finanzberatungsunternehmen arbeiten möchten, wo die meisten Möglichkeiten bestehen, oder ob Sie bei einer betrieblichen oder öffentlichen Pensionskasse angestellt werden möchten.