Un perfil de inversionista es un reflejo de las metas y objetivos de un inversionista. Define cu?nto riesgo alguien est? dispuesto a aceptar y tambi?n los tipos de recompensas o devoluciones que espera. Sobre la base de este perfil, un inversor y un asesor financiero pueden determinar juntos d?nde asignar fondos, porque cada clase de activo conlleva un nivel de riesgo diferente. Un perfil de inversionista dicta cu?nto capital va a acciones, bonos y otras clases de activos, y cu?nto debe permanecer en efectivo.
Ciertos criterios determinan el perfil de un inversor. A menudo, un asesor financiero le pedir? a un cliente que complete un cuestionario de perfil de inversionista. El prop?sito es encontrar informaci?n b?sica como la cantidad de dinero disponible para invertir, cu?ndo se necesitar?n los fondos, para qu? se utilizar?n los fondos y la edad de un inversionista. Un inversor que est? cerca de la jubilaci?n, por ejemplo, tendr? un horizonte temporal de inversi?n m?s corto que alguien que tenga entre 20 y 30 a?os.
La forma en que un inversionista maneja las p?rdidas tambi?n juega en su perfil de inversionista. Si una cartera disminuye un 20% en un a?o y el inversor usa esto como una oportunidad para comprar valores adicionales, su tolerancia al riesgo es alta. Sin embargo, si liquida la cartera y vende todo, existe una baja tolerancia al riesgo.
Un inversor con un perfil de inversor conservador asume el menor riesgo posible. Los rendimientos en una cartera conservadora pueden ser modestos, pero tambi?n lo es la posibilidad de perder dinero. Alguien con un perfil de inversionista moderado tiene una comprensi?n razonable del mercado de valores y est? dispuesto a asumir algunos riesgos. Un inversor agresivo tiene un conocimiento avanzado de los mercados financieros y no teme hacer inversiones arriesgadas. Deber?a esperar las tasas de rendimiento m?s altas.
Una cartera se dividir? en funci?n de los objetivos de inversi?n. Los bonos del gobierno tienden a ser las inversiones m?s seguras si el gobierno subyacente no tiende a incumplir su deuda. Los bonos corporativos pueden ser riesgosos porque si una empresa no cumple con un pr?stamo, ciertos inversores pueden no recibir pagos. Una acci?n l?der es un l?der de la industria, y los inversores pueden sentirse m?s seguros con una empresa con rendimientos hist?ricos probados. Una acci?n de riesgo es aquella que no tiene un historial probado o que ha demostrado signos de debilidad continua en su precio.
Inteligente de activos.