Un agent d’assurance aide les particuliers à obtenir les polices les plus appropriées en matière d’assurance vie, santé et habitation, entre autres. Il ou elle peut être employé par une compagnie d’assurance, s’engager activement dans des consultations et des ventes, ou travailler de manière indépendante en tant que courtier, examinant les régimes d’assurance de plusieurs fournisseurs pour aider une personne à choisir le bon. Une personne qui souhaite devenir agent d’assurance n’a pas toujours besoin d’un diplôme universitaire, bien que de nombreuses entreprises privilégient les candidats ayant une expérience d’études supérieures en finance d’administration des affaires ou en économie. De plus, les nouveaux agents sont tenus de passer des examens écrits de licence administrés par leur pays ou état spécifique.
Une personne qui espère devenir agent d’assurance peut acquérir une compréhension fondamentale de l’entreprise en suivant des cours d’études secondaires et collégiales en économie et en affaires. Étant donné que les bureaux d’assurance modernes s’appuient généralement sur des ordinateurs pour calculer les polices et communiquer avec les clients, il est essentiel que les agents potentiels se familiarisent avec Internet et les applications informatiques courantes de traitement de texte et de tableur. De nombreux étudiants choisissent d’acquérir une expérience de service client précieuse en travaillant dans des magasins de détail, des hôtels ou d’autres installations où les employés traitent directement avec le public. Une vaste expérience de la vente prépare un individu à la tâche rapide et souvent difficile de vendre de l’assurance aux entreprises et aux particuliers.
De nombreux agents d’assurance pleins d’espoir trouvent un emploi de débutant dans les compagnies d’assurance en tant qu’assistants administratifs et commis. Tout en occupant de tels emplois, les individus sont capables d’apprendre les bases de l’industrie de l’assurance et de créer des relations professionnelles avec des agents établis et d’autres professionnels du secteur. Les employeurs reconnaissent souvent les capacités d’un travailleur qualifié d’entrée de gamme et peuvent lui offrir la possibilité de devenir un agent d’assurance au sein de l’entreprise.
Dans la plupart des pays, une personne doit passer des examens d’agrément approfondis pour devenir agent d’assurance. Les examens de licence sont réglementés par l’État ou le pays où l’individu a l’intention de pratiquer. De nombreuses localités encouragent les agents potentiels à suivre des cours de formation pour les préparer aux tests de licence. Une personne est souvent tenue de passer une série d’examens qui mesurent sa compréhension des procédures de travail de base, des lois et réglementations en matière d’assurance, de l’éthique et de la confidentialité. Après avoir réussi les examens, une personne peut officiellement devenir agent d’assurance et chercher du travail dans l’entreprise.
De nombreux nouveaux agents se forment sous la supervision de professionnels expérimentés pendant un certain temps, apprenant les pratiques et procédures spécifiques de l’entreprise. Un stagiaire qui fait preuve de suffisamment de compétence peut être autorisé à vendre des polices de base. Avec du temps et une aptitude avérée pour le travail, un agent a la possibilité de commencer à travailler de manière indépendante.