Les qualifications de banquier d’investissement peuvent différer selon les fonctions données dans l’industrie. Ces fonctions comprennent divers postes de courtage, analystes, fusions et acquisitions (M&A), ventes et négociation et gestion de portefeuille. Les types de qualifications requises pour lesdites fonctions ainsi que d’autres comprennent des diplômes de premier cycle et de troisième cycle dans diverses disciplines commerciales, telles que la finance et l’économie. Outre ces diplômes, d’autres certifications et licences de l’industrie sont souvent nécessaires pour être embauché. Un exemple de certification de l’industrie serait le certificat d’analyste financier agréé (CFA).
Pour devenir banquier d’investissement, un diplôme de troisième cycle est requis, dans la plupart des cas. Les disciplines suivantes sont normalement préférées : finance, économie, mathématiques, ingénierie et marketing. En plus desdites disciplines, il est encouragé à poursuivre ses études et à obtenir des certifications de l’industrie. Ceux-ci peuvent être nécessaires pour être embauché pour de nombreux types de postes. D’autres compétences sont également prises en compte, telles que d’excellentes compétences en communication et en relations interpersonnelles.
En règle générale, les qualifications de banquier d’investissement requises pour travailler dans des postes de fusion et acquisition comprennent des diplômes de premier cycle et des diplômes de troisième cycle, tels que le Master of Business Administration (MBA). De plus, une désignation CFA est fortement préférée pour la plupart des emplois M&A. En règle générale, les qualifications de banquier d’investissement pour les gestionnaires de portefeuille comprennent un diplôme de troisième cycle dans l’une des disciplines mentionnées ci-dessus. Pour des rôles tels que la souscription de valeurs mobilières, les qualifications requises comprennent les MBA et le titre CFA. De plus, après avoir obtenu un diplôme de premier cycle, un candidat peut se lancer dans une carrière dans la banque d’investissement en commençant en tant qu’analyste de recherche ou assistant.
Il existe plusieurs qualifications de banquier d’investissement pour le rôle de vendeur et de trader. Par exemple, un vendeur doit généralement avoir un diplôme de premier cycle dans une discipline comme la finance. Le plus souvent, il ou elle se voit confier des tâches qui incluent la recommandation d’investissements aux clients, le vendeur a donc besoin d’une licence industrielle. Cette exigence dépend également du pays où il réside. Par exemple, aux États-Unis, les licences requises comprennent ce que l’on appelle la licence Uniform Securities License (USL) de la série 63 et la licence General Securities Registered Representative (GSRR) de la série 7 (GSRR).
Les courtiers en valeurs mobilières ont besoin d’un diplôme de premier cycle dans les disciplines mentionnées ci-dessus. En plus de cela, ils peuvent être nécessaires pour des tests supplémentaires. Par exemple, aux États-Unis, un courtier en valeurs mobilières doit passer une vérification des antécédents et passer des examens fédéraux et d’État pour obtenir les licences correspondantes. Il s’agit notamment de la licence GSRR de la série 7 administrée par un organisme appelé Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). De plus, certaines entreprises exigent que les courtiers en valeurs mobilières obtiennent des qualifications professionnelles, telles que le planificateur financier agréé (CFP).
De plus, certaines certifications de l’industrie, telles que les désignations CFA et CFP, peuvent être obtenues dans de nombreux pays et sont reconnues dans le monde entier. D’autres, cependant, ne sont pertinentes que dans le pays où elles sont émises. Ainsi, certaines qualifications de banquier d’investissement peuvent varier d’un pays à l’autre. Certaines exigences ont tendance à être universelles, comme pour les diplômes de premier cycle et de troisième cycle, tels que ceux mentionnés ci-dessus.