La diversification des investissements est la stratégie ciblée consistant à placer des gains dans plusieurs actifs afin de réduire les risques associés au placement de tous les gains dans un seul actif ou type d’actif. Par exemple, si un investisseur place tout son argent dans les actions d’un secteur et que ce secteur subit quelque chose de négatif qui dévalorise les actions des entreprises associées, l’investisseur peut perdre une part importante de son investissement. Si, cependant, il ou elle place seulement une partie des gains dans cette industrie, tout en mettant le reste dans d’autres actions ou véhicules d’investissement, il ou elle perd seulement la partie investie dans le portefeuille de l’industrie susmentionné. La clé pour faire fonctionner la diversification est d’investir dans plusieurs véhicules et catégories afin d’aider à répartir les risques uniformément. Ceci est généralement accompli en sélectionnant des véhicules d’investissement qui réagiront différemment dans des circonstances identiques.
Les risques non systématiques sont les seuls risques qui sont diversifiables, ce qui signifie que les risques sont particuliers à une entreprise, un secteur, une nation et une économie ou un véhicule d’investissement spécifiques. Ces risques comprennent souvent des risques commerciaux ou financiers. Par conséquent, l’objectif est d’atténuer ces risques grâce à la diversification des investissements en investissant dans un large éventail d’actifs qui réagiront différemment aux changements du marché. Un tel exemple est les investissements dans l’industrie du transport où les investisseurs investiront souvent dans de multiples formes de transport. Au cas où un événement majeur aurait un impact sur un mode de transport, d’autres parties du portefeuille contribueront alors à compenser les pertes, car les gens se tourneront vers ces modes de transport jusqu’à ce que le problème de l’industrie précédente soit corrigé.
Objectivement, les investisseurs prudents viseront spécifiquement à investir dans des portefeuilles qui ne sont pas corrélés. Non seulement un investisseur dans les transports recherchera des entreprises représentant différents modes de transport, mais il cherchera également à investir dans des industries non associées, telles que des institutions financières. De plus, les investisseurs vont souvent plus loin et investissent dans plusieurs classes d’actifs, telles que les actions, les obligations, l’immobilier et les régimes de retraite. Cependant, il est important de noter que la diversification des investissements ne réduit ni n’élimine les pertes, mais contribue plutôt à réduire leur impact sur la base d’actifs globale de l’investisseur. Cela aide à compenser les conséquences associées aux entreprises déclarant des chiffres frauduleux ou diffusant également des informations inexactes.
Selon certains experts, parvenir à une diversification des investissements n’est pas difficile, ni un projet complexe. Choisir seulement quelques actions dans un large éventail de secteurs peut aider à créer un portefeuille équilibré et diversifié, par exemple. Cependant, plusieurs véhicules sont souvent utilisés parce que la diversification ne contribue qu’à réduire le risque sur les investissements individuels. Des véhicules d’investissement particuliers ne sont pas à l’abri des risques de marché globaux qui pourraient affecter l’ensemble du portefeuille dans un véhicule d’investissement, quelle que soit la diversification de ce portefeuille. L’équilibre est généralement l’objectif, afin d’atteindre un milieu entre les risques et les gains.