L’allocation d’actifs ETF implique de considérer la part d’un portefeuille donné qui doit être investie dans des fonds négociés en bourse (ETF), ou comment ces instruments aideront les investisseurs à intégrer plus de types d’actions ou d’autres produits dans un «plan directeur» d’allocation du capital. En tant que produits financiers relativement nouveaux, les ETF offrent des opportunités uniques de rendement sur une gamme d’investissements, mais comme le soulignent de nombreux conseillers financiers, les stratégies d’allocation d’actifs peuvent considérablement améliorer les ratios récompense/risque pour ces types d’investissements. L’allocation d’actifs ETF fait partie d’une stratégie d’allocation d’actifs plus globale ou universelle, qui est souvent comparée à la stratégie très différente consistant simplement à sélectionner des actions individuelles.
Les professionnels de la finance soulignent l’importance de l’allocation d’actifs pour de nombreuses raisons. Il existe un consensus croissant dans certaines parties du monde financier selon lequel la sélection de titres individuels ne fonctionne pas bien pour la plupart des investisseurs. Cela tient en partie à la complexité de la recherche qui est souvent nécessaire. Il existe également une gamme de théories sur la volatilité et les actions des actions individuelles qui incitent certains investisseurs à rechercher des façons radicalement différentes d’investir. Considérer l’allocation d’actifs ETF est une stratégie de diversification, ou de placer un montant fixe de capital dans différents investissements, afin de réduire le risque global et d’offrir plus d’opportunités de gains.
L’utilisation du terme allocation d’actifs ETF peut prêter à confusion. L’allocation d’actifs signifie généralement diversifier l’argent dans différentes classes d’actifs. Les ETF peuvent contenir plusieurs classes d’actifs, telles que des actions ou des obligations avec différentes capitalisations boursières. Les professionnels de la finance peuvent également considérer les ETF comme leur propre type de classe d’actifs, où un équilibre entre les actions individuelles et les ETF est un moyen possible de diversifier un portefeuille. Dans les deux cas, l’ETF peut être un outil pratique pour une allocation d’actifs plus diversifiée, car ces produits comprennent des paniers de valeurs boursières qui peuvent produire des gains plus sophistiqués.
Les investisseurs utilisant des ETF peuvent investir dans deux types classiques d’actions, les actions de croissance et les actions de valeur, qui fonctionnent différemment. Les actions de croissance sont des actions dont le potentiel de gains est explosif. Les actions de valeur sont des actions plus établies et stables. Les investisseurs peuvent également utiliser des stratégies d’allocation d’actifs ETF pour accéder à des actions de différents secteurs ou de différentes régions du monde. Un exemple est le BRIC ou bloc des pays en développement, qui comprend des actions de Chine, d’Inde, du Brésil et de Russie.
Un autre avantage de l’utilisation des ETF pour l’allocation d’actifs est que ces produits financiers sont assez liquides. En d’autres termes, ils peuvent être facilement achetés ou vendus sur des plateformes de courtage en ligne. Cela peut aider les investisseurs à mettre en œuvre des prises de bénéfices prudentes et à vendre des ETF lorsqu’ils ont gagné en valeur. Tout cela contribue aux connaissances conventionnelles sur la façon dont l’allocation d’actifs des ETF peut aider les investisseurs individuels.