Le paraplanning est un concept relativement nouveau au sein de la communauté financière. Essentiellement, une personne engagée dans la paraplanification se concentre sur les tâches administratives nécessaires à la réalisation d’un projet, telles que l’élaboration d’un budget ou l’organisation de la documentation pour l’exécution d’une commande de stock. Les planificateurs qui fournissent ces types de services peuvent fonctionner en tant qu’assistants de courtiers et d’analystes financiers, ou en tant que sociétés d’externalisation distinctes qui fournissent ce type de services d’assistance à leurs clients.
Alors que le concept de paraplanification remonte généralement au Royaume-Uni dans les années 1990, l’idée se retrouve maintenant dans de nombreux cercles financiers à travers le monde. Des pays comme le Canada, les États-Unis, le Brésil, le Japon et de nombreux pays d’Afrique ont trouvé que l’ajout du paraplanificateur était extrêmement efficace pour accroître l’efficacité du traitement des transactions de tous types. Les courtiers à escompte, les planificateurs financiers, les conseillers en investissement et les planificateurs de budget trouvent tous que la planification para-planifiée est une approche utile.
Bien qu’il n’y ait pas de processus clairement défini pour la paraplanification qui s’étend à toutes les applications, les personnes qui fonctionnent comme paraplanificateurs sont susceptibles de fonctionner dans un certain type de capacité administrative, peut-être en tant que liaison, assistant ou consultant. En termes de caractéristiques, un paraplanificateur aura tendance à être très organisé, à avoir le souci du détail et à posséder une combinaison de formation et d’expérience qui fait de lui une autorité sur le type de projet à l’étude. Cela positionne le planificateur de manière à ce qu’il puisse facilement identifier et gérer toutes les tâches administratives nécessaires à la réussite des objectifs associés au projet.
Il n’est pas inhabituel pour la paraplanification d’exiger des compétences telles que la capacité de recueillir et d’interpréter des statistiques avec précision, de préparer des rapports écrits, de structurer les présentations orales de ces rapports et de gérer les ressources afin qu’elles soient utilisées au mieux. Les paraplanificateurs ont tendance à être articulés et capables de bien travailler avec les autres, agissant parfois à la fois comme facilitateur et comme leader. Dans le monde d’aujourd’hui, où tant de tâches sont gérées à l’aide de ressources électroniques, il n’est pas rare qu’un paraplanificateur maîtrise également les protocoles informatiques et diverses formes de logiciels.
En termes de types de projets où la paraplanification peut être utile, la planification financière est l’exemple le plus souvent cité. Cette planification peut être liée à la préparation de budgets pour atteindre les objectifs à long terme fixés par une entreprise ou pour aider un individu à planifier efficacement sa retraite. Le paraplanner peut également être appelé à aider à refondre complètement la structure financière d’une opération, la rendant ainsi plus compétitive et capable de générer des profits plus élevés une fois la restructuration terminée.