Un compte géré est un portefeuille de placements personnalisé personnellement administré par un gestionnaire professionnel. Lorsqu’un investisseur a un compte géré, il donne à un gestionnaire de placements le pouvoir d’acheter et de vendre des titres pour le compte, sans qu’il soit nécessaire d’en demander l’autorisation. Essentiellement, le gestionnaire est autorisé à prendre toutes les décisions de transaction pour le compte de l’investisseur conformément à des buts et objectifs spécifiques.
Contrairement à d’autres types de comptes d’investissement, un compte géré est uniquement destiné à répondre aux besoins de l’investisseur individuel, par opposition à un groupe d’investisseurs. Par exemple, un fonds commun de placement pourrait mélanger les actifs de milliers de clients, tandis qu’un compte géré ne comprend que l’actif d’un investisseur. Le titulaire d’un compte géré peut être un individu ou une organisation.
Chaque compte géré a des objectifs spécifiques. Par exemple, une personne peut choisir d’investir pour sa croissance, son revenu ou une combinaison des deux. Le titulaire d’un compte géré a la liberté de personnaliser son portefeuille, en sélectionnant une action ou une obligation particulière ou en choisissant d’en omettre une.
Il existe trois types de base de comptes gérés. Le compte géré standard est géré par un gestionnaire d’investissement professionnel. Les comptes gérés multidisciplinaires sont gérés par un groupe de gestionnaires, chacun ayant une spécialité différente, et offrent une plus grande diversité d’investissement. Les comptes gérés par des fonds communs de placement sont investis dans divers fonds communs de placement plutôt que dans des titres individuels.
Dans le passé, les comptes gérés n’étaient généralement disponibles que pour les très riches. Aujourd’hui, cependant, ils ont un plus large éventail de clients. Bien que certains gestionnaires professionnels choisissent de fixer des montants d’investissement minimum d’un million de dollars ou plus, beaucoup sont prêts à gérer des comptes avec des investissements minimum aussi bas que 50,000 XNUMX dollars.
Souvent, un investisseur choisira de demander l’aide d’un conseiller financier. C’est le travail du conseiller financier de comprendre les objectifs de l’investisseur et d’aider à élaborer un plan pour les atteindre. Souvent, c’est le conseiller financier qui propose au client d’ouvrir un compte géré. Parfois, un conseiller peut même suggérer au client d’acheter plus d’un compte géré.
Il existe une multitude d’entreprises proposant des comptes gérés. Chaque entreprise a quelque chose de différent à offrir en termes de philosophie d’investissement, de réputation et de niveau de service. Avec autant d’entreprises parmi lesquelles choisir, les investisseurs sont libres de rechercher et de sélectionner les entreprises qui offrent le service le plus personnalisé aux frais les plus bas.