Como faço para abrir uma conta no banco suíço?

É relativamente fácil abrir uma conta em um banco suíço e você não precisa ser rico ou ter um motivo para esconder seu dinheiro para fazê-lo. Basicamente, as leis suíças têm um requisito importante para quem deseja abrir uma conta bancária na Suíça: o titular da conta deve ter pelo menos 18 anos de idade. Além dessa lei, não existem muitos outros regulamentos, e uma pessoa pode abrir uma conta em um banco suíço usando praticamente qualquer tipo de moeda, incluindo dólares dos Estados Unidos, euros, francos suíços e outros. Em muitos casos, não há nem mesmo um depósito mínimo de abertura específico. No entanto, isso pode variar dependendo das regras do banco em particular, assim como o saldo mínimo necessário para manter a conta aberta.

Na maioria dos casos, um pedido de abertura de conta em um banco suíço será processado e aceito sem problemas. No entanto, os bancos suíços podem rejeitar os pedidos porque a origem do dinheiro a ser depositado é de alguma forma suspeita ou parece obscura. Um pedido também pode ser rejeitado se a origem do dinheiro violar os regulamentos estabelecidos pelas leis suíças. Por exemplo, regulamentações rígidas estão em vigor para evitar a lavagem de dinheiro e outros esquemas ilegais de acordo com as leis da Suíça e de muitos outros países.

Pode ser mais fácil abrir uma conta bancária na Suíça pessoalmente. No entanto, existem muitos bancos suíços que permitem que as pessoas abram contas por correio ou fax. Existem até algumas empresas que trabalham para ajudar outras pessoas a abrir contas em bancos suíços à distância.

Para abrir uma conta em um banco na Suíça, você pode ser solicitado a fornecer cópias autênticas de documentos oficiais. Esse requisito normalmente serve para provar a origem do dinheiro e sua identidade. Por exemplo, pode ser solicitado que você forneça cópias de seu passaporte, bem como prova de sua ocupação, como declaração de imposto de renda ou licença profissional. Você também pode ser solicitado a fornecer prova de onde obteve o dinheiro que está depositando, se não do seu emprego. Por exemplo, tal prova pode incluir documentos detalhando a venda de propriedade ou ganhos na loteria; você também terá que provar sua data de nascimento e seu endereço oficial.

Se você optar por abrir uma conta em um banco na Suíça pelo correio, o formulário de que você precisa será enviado a você e você terá que devolvê-lo pelo correio, junto com cópias dos documentos exigidos. Você também tem que assinar o aplicativo. Se você abrir sua conta bancária pessoalmente, ainda terá que assinar o requerimento e fornecer seus documentos; você também pode ser solicitado a apresentar uma cópia autenticada de seu passaporte com uma apostila, que é um selo de autenticação. Normalmente, as apostilas podem ser obtidas em cartórios. Embora a maioria dos bancos nos Estados Unidos aceite a carteira de motorista como identificação, esse não é o caso dos bancos suíços; você terá que fornecer uma cópia autêntica do seu passaporte.

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