O investimento em Exchange Traded Fund (ETF) pode levar a algumas configurações de portfólio interessantes. As melhores carteiras de ETFs são tipicamente diversificadas, com ênfase no objetivo do investimento. Renda atual, crescimento de capital e mitigação de risco são tipos de objetivos de investimento que são abordados ao construir carteiras de ETF. A combinação de investimentos em ETFs pode produzir carteiras de investimento exclusivas e personalizadas.
Muitos ETFs são compostos por uma carteira de ativos financeiros. A configuração das carteiras de ETFs determinará o desempenho em diferentes condições de mercado. Um ETF destinado a renda corrente será composto por investimentos em ações com pagamento de dividendos. Essas ações podem ser adquiridas pelo ETF com base nos maiores rendimentos de dividendos ou no histórico mais forte de crescimento de dividendos. A capitalização de mercado e a liquidez também podem ser fatores na seleção de títulos.
O investidor que busca a valorização do capital pode estar interessado em um ETF focado em ações de crescimento. As empresas em crescimento investem os lucros de volta na empresa, em vez de pagar dividendos aos acionistas. O investidor pode obter um ganho de capital por meio do aumento do valor das ações. Muitos métodos diferentes são usados para avaliar ações de crescimento, incluindo técnicas de análise técnica e fundamental.
As técnicas de mitigação de risco são projetadas em alguns ETFs. A diversificação da carteira, investindo em ativos financeiros não relacionados, tenta controlar a volatilidade, ao mesmo tempo que fornece uma taxa de retorno estável. Esses ETFs podem consistir em ações, títulos, commodities ou moedas e são uma combinação de muitos tipos diferentes de ativos. Muitas dessas carteiras de ETF são gerenciadas ativamente.
ETFs altamente alavancados são projetados para especulação de curto prazo nos movimentos dos preços do mercado. Os ETFs alavancados geralmente rastreiam os principais índices e podem ser posições compradas ou vendidas. Os retornos podem ser duas ou três vezes o pagamento normal, mas as perdas potenciais também são ampliadas nesses mesmos níveis. Uma vez que os ETFs são negociados como ações individuais, o trader de curto prazo pode usar ETFs alavancados para as flutuações de preços do índice de negociação de swing.
Muitos investidores seguem tipos específicos de empresas, produtos e serviços. As melhores carteiras de ETFs para esse tipo de investidor são ETFs da indústria e do setor. Esses ETFs possuem uma carteira de ações dentro de uma indústria específica, proporcionando uma abordagem mais diversificada para os investimentos do setor. O risco de falência de uma empresa é mitigado pelo investimento em uma cesta de empresas semelhantes.
Os principais ETFs do mercado estão disponíveis para índices domésticos e internacionais. Os principais índices rastreiam grandes segmentos do mercado de ações, que geralmente representam as condições econômicas gerais em diferentes países. Carteiras de ETF combinando índices de vários países podem ser a melhor escolha para o investidor diversificado. Os ETFs em moeda estrangeira também estão disponíveis individualmente como uma cesta de moedas.
Os ETFs de commodities fornecem segurança financeira que não está correlacionada com o mercado de ações. Os ativos não correlacionados devem fazer parte da carteira diversificada. Em tempos de declínio do mercado de ações, o setor de commodities normalmente avança. Estudos recentes indicam que uma carteira que consiste em investimentos diversificados em ações, títulos e commodities fornece retornos estáveis sem oscilações excessivas de volatilidade.
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