Que fait un agent de fraude ?

Les responsabilités d’un agent de fraude impliquent généralement l’enquête sur des cas ou des cas dans lesquels une entreprise ou une organisation soupçonne qu’une action frauduleuse a pu avoir lieu. Ce type d’agent travaille souvent pour une institution financière, telle qu’une banque, une compagnie d’assurance ou un prêteur d’argent, et examine ou enquête sur différents rapports. Cela commence souvent par un aperçu général des documents déposés et des réclamations déposées, mais peut nécessiter des recherches et des enquêtes sur le terrain pour observer les personnes ou mener des entretiens. Un agent de fraude conclut ensuite généralement une affaire en faisant un rapport final qui est déposé auprès de son employeur et indique les actions suggérées.

L’une des premières actions d’un agent de fraude, parfois appelé enquêteur ou agent, consiste à obtenir et à examiner les cas pouvant être de nature frauduleuse. Par exemple, si une compagnie d’assurance reçoit une réclamation d’un client, elle peut envoyer les documents à l’agent. L’agent examine ensuite ces données pour déterminer sa légitimité initiale, ce qui peut impliquer de revérifier les informations de base fournies sur la demande et de s’assurer qu’elle est correctement remplie. À ce stade précoce, un agent de fraude peut approuver les documents et les transmettre, ou décider qu’une enquête plus approfondie est nécessaire.

Autre exemple, un agent de fraude travaillant pour une compagnie d’assurance pourrait décider qu’une réclamation semble suspecte et interroger la personne qui l’a déposée. Des recherches supplémentaires peuvent inclure de parler à des professionnels médicaux ou juridiques impliqués avec la personne faisant la demande, et de s’assurer que les informations fournies par le demandeur sont légitimes et exactes. Un agent de fraude dans une banque ou un organisme de prêt d’argent peut vérifier les références fournies sur les documents et effectuer une vérification des antécédents de quelqu’un. La nature exacte de la recherche effectuée au cours d’une enquête peut varier en fonction de la nature d’un cas, mais elle est généralement effectuée pour déterminer la légitimité d’une réclamation.

Une fois qu’un agent de fraude a établi si les documents sont exacts, il peut alors fournir des instructions supplémentaires à son employeur. Si l’enquête ne révèle rien de suspect, l’agent peut alors recommander l’approbation d’une réclamation ou d’un prêt. Lorsque des recherches ou des vérifications des antécédents indiquent qu’il peut y avoir une activité frauduleuse, alors l’agent est susceptible de demander à son employeur de refuser la réclamation. Il y a souvent des ramifications juridiques qui peuvent survenir lorsque ce type de fraude ou d’abus est découvert, donc un agent de fraude peut avoir besoin de contacter des professionnels de l’application des lois et de leur fournir les informations qu’il a recueillies.