Um funcionário do seguro é responsável por manter os arquivos e registros relativos aos seguros de vida, saúde, casa, negócios, incêndio e automóvel. Esses documentos normalmente incluem informações sobre termos da política, atividade da conta e reivindicações. Solicita-se regularmente ao funcionário que auxilie nas tarefas gerais de suporte do escritório.
As responsabilidades de um funcionário do seguro normalmente incluem o rastreamento das datas de renovação das apólices e o contato com clientes que estão atrasados em seus pagamentos de cobertura. Ela prepara rotineiramente recibos e comprovantes para pagamentos e registra os pagamentos em um log manual ou em um banco de dados de computador. Se forem feitas alterações na política ou se as condições de pagamento forem alteradas, geralmente é necessário que você anote essas ações no arquivo do cliente. Compilar agendas de amortização é uma tarefa regularmente atribuída a um funcionário desse tipo de negócio.
Em algumas empresas, o funcionário é regularmente solicitado a compilar dados estatísticos para os relatórios solicitados pelas agências reguladoras ou empresas controladoras. Eles geralmente refletem tendências do setor, análises demográficas ou hábitos de compra de seguros dos clientes. Relatórios e resumos de atividades específicas do departamento distribuídos para revisão interna são frequentemente solicitados ao secretário de seguros.
O trabalho do funcionário de seguros geralmente muda dependendo das necessidades dos clientes e da equipe do escritório. Se as necessidades do cliente forem mínimas, ela poderá ser solicitada a arquivar registros ou limpar arquivos mortos. Outras funções de suporte administrativo a que pode ser designada incluem atendimento telefônico ou composição de correspondência.
Se a atividade do cliente for intensa, o funcionário se concentra em atender às suas necessidades e em responder às suas perguntas. Ela cita regularmente as taxas, calcula reclamações e geralmente está autorizada a pagar pequenas reclamações aos clientes. Outras funções de atendimento ao cliente incluem rotineiramente o contato com clientes para obter informações ausentes de seus arquivos, reclamações e aplicativos. Ela também pode recomendar fontes para ajudar a resolver problemas fora do escopo do setor de seguros. Essas referências podem incluir agências que classificam ou recomendam advogados de seguros, empresas de reparo automotivo ou outras empresas orientadas para o consumidor.
Se um cliente apresentar um problema que o funcionário do seguro não pode resolver por conta própria, poderá solicitar a assistência de seu supervisor ou de um avaliador de sinistros. Esses problemas geralmente estão relacionados ao aumento das taxas premium, negações de cobertura ou pagamentos devidos ao cliente que não são futuros. Pode ser necessário que o funcionário conduza uma extensa pesquisa para resolver as discrepâncias para a satisfação do cliente.
O trabalho não requer treinamento especial ou educação formal. Normalmente, é necessário um diploma do ensino médio ou equivalente. É desejável experiência no setor de seguros. Em vez da experiência no setor, é preferível o trabalho em segundo plano em um ambiente de escritório que exigia conhecimentos de informática e habilidades organizacionais.