Um estrategista de patrim?nio est? envolvido principalmente no planejamento financeiro e no gerenciamento de ativos para fam?lias e indiv?duos. As tarefas geralmente incluem aconselhamento financeiro e reuni?es regulares com os clientes, bem como aloca??o e monitoramento de ativos reais. A maioria dos estrategistas de patrim?nio atua como gerentes de dinheiro, fazendo recomenda??es sobre onde os fundos devem ser investidos e ajudando os clientes a estruturar rela??es de confian?a e outros ve?culos de investimento para maximizar o crescimento ao longo do tempo.
O trabalho de um estrategista de riqueza geralmente tem suas ra?zes no planejamento financeiro, mas com o objetivo de gerenciar grandes quantias de dinheiro. Embora o planejamento financeiro possa ser aplicado a qualquer pessoa em qualquer n?vel de renda, incluindo corpora??es, a estrat?gia de riqueza geralmente diz respeito a pessoas abastadas com capital significativo ? sua disposi??o. Indiv?duos e fam?lias muito ricos costumam ter preocupa??es ?nicas quando se trata de investimentos a longo prazo, pagamentos de juros e obriga??es fiscais. Um estrategista de riqueza geralmente se dedica apenas a quest?es nessa arena.
A comunica??o com o cliente ? um dos deveres mais importantes do estrategista de patrim?nio. Em muitos aspectos, o estrategista ? o coordenador da “equipe” financeira do cliente. Ele ou ela deve cultivar um relacionamento com os clientes e suas fam?lias, quando aplic?vel. O relacionamento pessoal ? importante para criar confian?a, e geralmente ? essencial para relacionamentos que giram em torno do gerenciamento de dinheiro.
A an?lise tamb?m ? uma parte importante do trabalho. Depois de reunir todos os dados financeiros de uma fam?lia e ouvir seus objetivos, o estrategista deve procurar diferentes op??es de investimento. Os estrategistas geralmente t?m conhecimento especializado de diferentes mercados e estruturas de investimento e devem aplicar esse conhecimento ?s necessidades espec?ficas do cliente e aos interesses de longo prazo.
Na maioria das vezes, os estrategistas de patrim?nio apresentam v?rias estrat?gias de investimento em potencial diferentes para cada cliente. Durante as reuni?es, o estrategista descrever? cada op??o e explicar? as diferen?as, os benef?cios potenciais e os riscos associados. Ele ou ela geralmente atua como treinador, ajudando os clientes a tomar a melhor decis?o poss?vel, mantendo-se neutro. As decis?es financeiras definitivas precisam ser do cliente, embora o estrategista seja frequentemente um recurso e um guia inestim?veis.
Uma vez que as decis?es s?o tomadas, o estrategista deve executar. Isso geralmente envolve a compra de a??es e t?tulos, a abertura de contas de fundos m?tuos e a elabora??o de instrumentos de confian?a, conforme o plano exigir. O estrategista deve ter o cuidado de documentar tudo, mantendo uma c?pia no escrit?rio e enviando uma c?pia para os clientes. Em alguns lugares, transa??es financeiras e de investimento tamb?m devem ser relatadas ?s autoridades tribut?rias do governo. O estrategista de patrim?nio ? geralmente respons?vel por lidar com todos os registros necess?rios.
O trabalho de um estrategista geralmente ? muito mais cont?nuo do que simplesmente alocar fundos, no entanto. Monitorar os investimentos e rastrear seus ganhos e perdas tamb?m ? uma responsabilidade importante. O estrategista geralmente deve ficar de olho em todas as propriedades e fazer recomenda??es para mudan?as quando as for?as do mercado mudarem.
Dependendo de onde um estrategista de patrim?nio trabalha, ele ou ela tamb?m podem ter certas obriga??es para com uma empresa ou empregador. Alguns estrategistas s?o independentes, mas a maioria trabalha em empresas de planejamento, geralmente em associa??o com outros profissionais com treinamento semelhante. Requisitos adicionais de estrategista de patrim?nio, como reten??o de clientes e sistemas de cotas, participa??o em reuni?es e relat?rios regulares de n?meros tamb?m costumam fazer parte do trabalho. ?s vezes, isso envolve divulga??o com o cliente, apresenta??es e participa??o em confer?ncias e esfor?os de publicidade.