Un courtier chargé de comptes traite les transactions pour le compte d’un autre courtier en échange de frais de service. Il existe un certain nombre de raisons d’utiliser un courtier chargé de comptes, notamment des restrictions de temps, des fonds limités pour les opérations de back-office ou l’inexpérience d’un marché donné. De telles relations financières nécessitent des accords contractuels afin que les deux parties comprennent leurs responsabilités. Ils doivent généralement être enregistrés sur un marché financier donné et peuvent devoir satisfaire à d’autres exigences réglementaires. Ceux-ci protègent les intérêts de leurs clients respectifs.
Les courtiers peuvent être extrêmement occupés et peuvent se retrouver avec plus de commandes qu’ils ne peuvent en remplir confortablement. Ils peuvent en transmettre une partie à un courtier chargé de comptes pour qu’il les remplisse en temps opportun, et peuvent également utiliser les services d’un courtier expérimenté s’ils ont un ordre sur un marché qu’ils ne connaissent pas trop, afin d’obtenir la meilleure offre pour une cliente. Les nouvelles sociétés de courtage peuvent profiter d’un contrat avec un courtier chargé de comptes pour économiser sur les dépenses de back-office en les sous-traitant et en se concentrant sur les relations avec les clients.
En plus d’exécuter des transactions, le courtier chargé de comptes peut détenir et mettre à jour des informations ainsi que maintenir des réserves d’actions ou d’argent en main. Il gère également le dédouanement, garantissant le bon déroulement des transactions financières. Ces activités de back-office peuvent nécessiter une grande équipe de membres du personnel qualifiés et expérimentés qui peuvent ne pas être disponibles dans toutes les maisons de courtage, en particulier celles qui viennent d’entrer sur le marché. La mise en place d’un back-office peut être d’un coût prohibitif, tandis que l’embauche d’un courtier chargé de comptes est à la portée d’une nouvelle entreprise.
Les clients d’une maison de courtage peuvent demander des informations sur les accords contractuels qu’elle peut avoir avec un courtier chargé de gérer certaines ou toutes les transactions. Ces accords comprennent des conditions spécifiques pour répondre aux préoccupations concernant les conflits d’intérêts ; les courtiers ne peuvent pas, par exemple, exécuter des transactions qui les avantagent et nuisent à leurs clients. Cela s’étend à un courtier chargé de comptes, qui ne peut pas s’engager dans des activités telles que retenir une transaction au profit d’un autre client ou de lui-même.
La surveillance réglementaire des maisons de courtage, des commerçants et des autres participants au marché boursier comprend des audits des courtiers chargés de comptes. Ils doivent être en mesure de fournir des informations sur leurs métiers et leurs clients à des fins d’inspection. Cela peut inclure des enregistrements de contrats et d’accords pour démontrer leurs relations juridiques et fournir la preuve que l’entreprise exerce ses activités dans le cadre de la loi. En cas de violation, les maisons de courtage et les employés peuvent être condamnés à une amende et d’autres sanctions, comme une peine de prison, pourraient être envisagées.