La gestion des flux de trésorerie est la capacité d’une entreprise à estimer combien d’argent elle a en main, combien d’argent entre dans l’entreprise et combien d’argent sort. Cela implique également de prévoir s’il y aura un excédent ou une pénurie de trésorerie au cours d’une période donnée. De plus, la gestion des flux de trésorerie permet à l’entreprise de déterminer ce qui cause des excédents ou des pénuries. Suivre des conseils de gestion des flux de trésorerie tels que connaître les indicateurs de flux de trésorerie, évaluer les politiques de crédit d’une entreprise et renégocier les contrats sont parmi les meilleurs conseils pour la gestion des flux de trésorerie.
Les signes qui alertent une entreprise sur le fait qu’une pénurie ou un excédent de trésorerie se profile à l’horizon sont appelés indicateurs de flux de trésorerie. Un indicateur de flux de trésorerie est la situation économique du secteur des affaires, ainsi que celle de l’entreprise individuelle. La planification de ces changements à l’avance permet aux entreprises de réagir rapidement et efficacement. Par exemple, une entreprise pourrait établir un plan d’urgence sur ce qu’elle fera pour remédier à la situation si le flux de trésorerie de l’entreprise diminue d’un certain pourcentage.
Dans le cadre de la gestion des flux de trésorerie, une entreprise doit également revoir ses politiques de crédit, ce qui implique le recouvrement des paiements impayés des clients. Cela peut impliquer de laisser partir des clients qui sont moins rentables ou qui ne paient pas à temps. Cela oblige également une entreprise à choisir si elle accordera ou non du crédit à ses clients. Si une entreprise choisit d’accorder du crédit, elle doit s’assurer d’avoir une politique en place qui explique les termes et conditions du compte de crédit. Afin de s’assurer que l’entreprise accorde du crédit à des clients de bonne réputation, elle doit également créer une politique d’approbation de compte de crédit client qui comprend une demande et des vérifications de crédit et de référence.
Une entreprise peut également améliorer ses flux de trésorerie ou les maintenir cohérents en facturant toujours les clients rapidement. Après la facturation, des mesures doivent être prises pour récupérer l’argent le plus rapidement possible. Il peut s’agir d’appeler des clients en retard de paiement. De plus, lorsqu’un compte est en souffrance depuis un certain temps, l’entreprise peut vouloir envoyer le compte à une agence de recouvrement pour continuer à essayer de recouvrer l’argent.
Pour gérer la sortie de trésorerie dans une entreprise, l’un des meilleurs conseils de trésorerie consiste à renégocier les contrats avec les vendeurs et les fournisseurs. Si l’entreprise peut acheter le même produit ou service auprès d’un autre fournisseur, parlez-en avec le fournisseur actuel pour voir comment aligner le prix sur la concurrence. Lorsque le bail vient à échéance sur la propriété commerciale, l’entreprise devrait essayer de renégocier le taux de location du nouveau bail, surtout si les prix de location ont changé.