Una banca di investimento in capitale di rischio è un istituto di credito specializzato nell’aiutare a finanziare imprese in fase di avviamento con il potenziale per guadagnare una grande quantità di denaro. Queste banche sono una delle poche opzioni per iniziative rischiose perché le banche tradizionali raramente forniscono prestiti alle start-up. Le banche hanno dipartimenti interni dedicati alla valutazione delle prospettive di un imprenditore e alla determinazione del potenziale ritorno sull’investimento. Queste banche lavorano con singole start-up e con società di capitale di rischio che necessitano di finanziamenti aggiuntivi. Le banche di investimento non si occupano solo di capitale di rischio, ma sovvenzionano questi investimenti rischiosi con offerte più tradizionali.
In molti casi, una banca tradizionale negherà a un imprenditore il denaro necessario per ottenere un finanziamento adeguato. Ciò può derivare dalla mancanza di precedente esperienza commerciale da parte del fondatore dell’azienda o, in molti casi, dal fatto che il prodotto o servizio è solo nella fase di prototipo. Una banca di investimento in capitale di rischio è istruita sul rischio di nuove imprese ed è specializzata nell’erogazione di prestiti a queste prospettive meno prevedibili.
La valutazione del rischio dei potenziali clienti è una parte importante di ciò che fa una banca di investimento in capitale di rischio. Queste organizzazioni decidono come distribuire fondi di capitale di rischio esaminando le proposte e confrontando il rischio e la ricompensa sulla base di nuove società simili. Queste banche comprendono l’elevato rischio associato al capitale di rischio, ma potrebbero non fornire un prestito se si ritiene che il progetto sia troppo rischioso e improbabile che generi un profitto. I progetti di avvio ritenuti meritevoli ricevono il finanziamento e si prevede che rimborsino il prestito con gli interessi in un determinato periodo di tempo.
I singoli inventori e le start-up spesso si rivolgono direttamente a una banca di investimento in capitale di rischio per cercare finanziamenti. Questo è un modo semplice per pagare un progetto invece di cercare singoli investitori che potrebbero richiedere un controllo parziale dell’attività. Le società di capitale di rischio spesso sollecitano queste banche, tuttavia, se sono necessari fondi aggiuntivi oltre a quelli che l’azienda ha già riservato per i progetti di avvio.
Poiché fornire denaro a nuove imprese è un rischio di questo tipo, una banca di investimento in capitale di rischio sovvenzionerà spesso questi prestiti con offerte più sicure. Investire in immobili, private equity e consulenza finanziaria sono tre modi in cui queste banche assicurano un flusso costante di reddito al fine di finanziare opportunità di capitale di rischio. Questi flussi di reddito alternativi non sono necessari per tutte le banche, ma è raro trovare un istituto di credito che si concentri esclusivamente sul capitale di rischio.
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