Molti di noi che utilizzano regolarmente Internet possono avere i propri sospetti sulla forma più comune di frode su Internet, ma secondo il Federal Bureau of Investigation (FBI) e altre organizzazioni di controllo, gli incidenti più segnalati di frode su Internet riguardano il commercio all’asta . Le persone che utilizzano siti Web di aste online spesso segnalano casi di frode come mancata consegna della merce, descrizioni fuorvianti dei prodotti e fornitura di informazioni di contatto commerciali false o ingannevoli. Le frodi su Internet che coinvolgono vendite all’asta online costituiscono almeno il 60% di tutte le segnalazioni inoltrate all’FBI e al Better Business Bureau.
Altre forme di frode su Internet, come la truffa nigeriana o il phishing per informazioni finanziarie personali, occupano un secondo e un terzo distante rispetto alle frodi nelle aste online. Sebbene i siti Web di aste adottino numerosi passaggi per verificare l’identità dell’acquirente e del venditore, queste garanzie non sono infallibili. Un sito Web sofisticato per un’attività inesistente può essere creato in pochi giorni e spesso le uniche informazioni di contatto disponibili sono un indirizzo e-mail gratuito o basato sul Web. Le frodi su Internet hanno spesso successo a causa della mancanza di responsabilità nel mondo reale per le transazioni online.
La corretta risoluzione delle frodi su Internet nelle aste online può essere difficile. Gli esperti suggeriscono che gli acquirenti ottengano quante più informazioni di contatto possibili durante la comunicazione con venditori sconosciuti. Occasionalmente, un venditore o un acquirente fraudolento può essere rintracciato tramite un singolo indirizzo e-mail, ma gli investigatori preferiscono identificatori fisici come caselle postali, numeri di telefono, indirizzi stradali o informazioni sulla licenza commerciale. I potenziali offerenti dovrebbero fare uno sforzo per imparare il più possibile su un venditore prima di intraprendere qualsiasi tipo di transazione finanziaria.
Un’altra forma comune di frode su Internet è il furto di identità. Alcuni utenti di Internet forniscono una quantità straordinaria di informazioni personali online, inclusi indirizzi fisici, numeri di telefono e indirizzi e-mail. In alcuni casi, anche più informazioni personali, come numeri di previdenza sociale o informazioni sul conto bancario, possono essere ottenute tramite l’hacking di basso livello di siti Web non protetti. Una volta che un ladro di identità dispone di informazioni sufficienti per impersonare la persona online di qualcuno, è possibile perpetrare ogni tipo di frode su Internet. Gli acquisti non autorizzati sulla carta di credito di una vittima sono abbastanza comuni, seguiti da vicino dall’accesso a informazioni e conti bancari privati.
Altre forme di frode su Internet includono la truffa nigeriana, in cui ai destinatari di un’e-mail non richiesta viene chiesto di fornire un conto bancario sicuro per il trasferimento di fondi congelati o illegali. Molto spesso, i truffatori chiederanno un contributo finanziario per corrompere i funzionari o per coprire una tassa di elaborazione. Una volta raccolto questo denaro iniziale, i truffatori scompaiono o ripuliscono il conto bancario della vittima. Un esempio simile di frode su Internet riguarda la presunta vincita della vittima di una lotteria straniera precedentemente sconosciuta. I truffatori promettono di inoltrare le vincite in cambio di una sostanziale commissione di elaborazione.
Anche la frode su Internet nota come phishing è molto comune. Le e-mail che sembrano provenire da siti Web di servizi bancari online legittimi o banche del mondo reale possono avvisare i destinatari di un recente acquisto non autorizzato o di altre azioni che richiedono un’attenzione immediata. Quando le vittime fanno clic sul collegamento fornito nell’e-mail fasulla, possono essere indirizzate a un clone molto sofisticato del sito Web noto. Qualsiasi informazione finanziaria personale fornita nel modulo di invio va direttamente ai truffatori, non ai legittimi proprietari del sito web. Questi maestri delle frodi su Internet possono creare false identità per se stessi o vendere le informazioni a terzi altrettanto pericolosi.