Muchos de los que usamos Internet con regularidad podemos tener nuestras propias sospechas sobre la forma más común de fraude en Internet, pero según la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) y otras organizaciones de vigilancia, los incidentes de fraude en Internet más reportados involucran el comercio de subastas en línea. . Las personas que utilizan sitios web de subastas en línea a menudo informan casos de fraude, como no entregar la mercancía, descripciones engañosas de los productos y proporcionar información de contacto comercial falsa o engañosa. El fraude en Internet que involucra ventas de subastas en línea constituye al menos el 60% de todos los informes enviados al FBI y al Better Business Bureau.
Otras formas de fraude en Internet, como la estafa nigeriana o el phishing para obtener información financiera personal, se ubican en un distante segundo y tercer lugar en comparación con el fraude de subastas en línea. Aunque los sitios web de subastas toman numerosos pasos para verificar las identidades del comprador y del vendedor, estas medidas de seguridad no son infalibles. Se puede crear un sitio web sofisticado para una empresa inexistente en unos días y, a menudo, la única información de contacto disponible es una dirección de correo electrónico gratuita o basada en la web. El fraude en Internet a menudo tiene éxito debido a la falta de responsabilidad en el mundo real por las transacciones en línea.
La resolución exitosa del fraude en Internet en subastas en línea puede ser un desafío. Los expertos sugieren que los compradores obtengan la mayor cantidad de información de contacto posible mientras se comunican con vendedores desconocidos. Ocasionalmente, se puede localizar a un vendedor o comprador fraudulento a través de una única dirección de correo electrónico, pero los investigadores prefieren identificadores físicos como apartados de correos, números de teléfono, direcciones postales o información de licencias comerciales. Los postores potenciales deben hacer un esfuerzo por aprender lo más posible sobre un vendedor antes de realizar cualquier tipo de transacción financiera.
Otra forma común de fraude en Internet es el robo de identidad. Algunos usuarios de Internet proporcionan una cantidad extraordinaria de información personal en línea, incluidas sus direcciones físicas, números de teléfono y direcciones de correo electrónico. En algunos casos, se puede obtener incluso más información personal, como números de seguro social o información de cuentas bancarias, mediante piratería de bajo nivel de sitios web no seguros. Una vez que un ladrón de identidad tiene suficiente información para hacerse pasar por la persona en línea de alguien, se pueden perpetrar todo tipo de fraude en Internet. Las compras no autorizadas en la tarjeta de crédito de una víctima son bastante comunes, seguidas de cerca por el acceso a información y cuentas bancarias privadas.
Otras formas de fraude en Internet incluyen la estafa nigeriana, en la que se solicita a los destinatarios de un correo electrónico no solicitado que proporcionen una cuenta bancaria segura para la transferencia de fondos congelados o ilegales. Muy a menudo, los estafadores solicitarán una contribución financiera para sobornar a los funcionarios o cubrir una tarifa de procesamiento. Una vez que se recolecta este dinero inicial, los estafadores desaparecen o limpian la cuenta bancaria de la víctima. Un ejemplo similar de fraude en Internet involucra la supuesta ganancia de la víctima de una lotería extranjera previamente desconocida. Los estafadores prometen reenviar las ganancias a cambio de una tarifa de procesamiento sustancial.
El fraude en Internet conocido como phishing también es muy común. Los correos electrónicos que parecen provenir de sitios web legítimos de banca en línea o de bancos del mundo real pueden advertir a los destinatarios de una compra no autorizada reciente u otra acción que requiera atención inmediata. Cuando las víctimas hacen clic en el enlace proporcionado en el correo electrónico falso, pueden ser dirigidas a un clon muy sofisticado del sitio web conocido. Cualquier información financiera personal proporcionada en el formulario de envío va directamente a los estafadores, no a los propietarios legítimos del sitio web. Estos maestros del fraude en Internet pueden crear identidades falsas para sí mismos o vender la información a terceros igualmente peligrosos.