Una empresa a largo plazo es un negocio que establece un grupo de delincuentes con intención fraudulenta. Los operadores del negocio lo utilizan para establecer crédito y cobrar efectivo de los clientes, y luego cierran el negocio y desaparecen, con bienes y fondos de personas que pensaban que el negocio era válido. Las firmas largas son menos comunes de lo que eran antes como resultado de un mayor escrutinio y el inevitable desarrollo de extensos registros de documentos, lo que dificulta que las personas cometan fraude sin ser descubiertas.
Las personas que operan una empresa a largo plazo comienzan con algunos pasos para que la empresa parezca legítima. Realizan pedidos a mayoristas y fabricantes, enviando pagos puntuales o pagando por adelantado para establecerse como clientes confiables y confiables. También entregan pedidos a los clientes. El objetivo es hacer un nombre para la empresa, hacer que la gente crea que es una empresa real y alentar a la gente a confiar en ella y en sus servicios.
Una vez que los delincuentes están listos para ejecutar el fraude, reciben pedidos y adelantos en efectivo de los clientes y se dan la vuelta para pedir productos a crédito a los proveedores. La empresa retiene efectivo de personas que esperan recibir pedidos y recibe bienes de empresas que esperan el pago del crédito. Una vez que la empresa ha acumulado la mayor cantidad posible, las personas que la dirigen toman los bienes y se van. Pueden retener el efectivo y vender los bienes en una fecha futura.
El fraude a largo plazo es difícil por varias razones. La gente suele querer abrir empresas con nombres falsos y con información falsa para que sea más difícil rastrearlas, pero esto puede ser difícil cuando la verificación es ubicua; Los comerciantes no otorgarán crédito a una empresa dirigida por personas que no parecen existir legalmente. Los operadores pueden utilizar el robo de identidad para establecer el negocio a nombre de una persona real, pero esto también puede plantear problemas, ya que la víctima puede darse cuenta del robo y denunciarlo a la policía.
Después de que las personas ejecutan el fraude, también necesitan encontrar una manera de descargar los bienes. Esto puede ser un desafío cuando las empresas pueden enviar alertas advirtiendo a las personas sobre el fraude. Una persona que recibe una oferta para comprar productos con un descuento inusual puede informar el incidente al fabricante, lo que permite la captura de los delincuentes. Del mismo modo, los clientes defraudados por una firma larga pueden ser agresivos al denunciarlo a la policía cuando pueden establecer contactos con otras personas que también fueron víctimas de fraude y se dan cuenta de que no fueron las únicas personas estafadas por la firma larga.